Bản án 117/2023/HS-ST — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vu án và diễn biến tại phiên toa, nội dung vu án được tóm tắt như sau:

Vào cuối năm 2021, Võ Kim N bắt đầu hoạt động cho vay tiền, thu lai của những người dân trên địa bàn tinh Quảng Ngai (chủ yếu ơ thành phố Quảng Ngai) với phương thức, thủ đoạn: Thông qua những mối quan hệ quen biết, những người dân có nhu cầu vay tiền gọi điện thoại gặp Ngân. Sau đó, N hen gặp trực tiếp tại nhà của người vay hoặc địa điểm khác để thỏa thuận việc vay tiền. N yêu cầu người vay viết giây mượn tiền, lai suât thỏa thuận bằng miệng dao động từ 0,30%/ngày đến 01%/ngày (tương đương với 111%/năm đến 365%/năm), gâp từ 5,5 đến 18 lần lai suât pháp luật quy định là 0,0548%/ngày. Sau khi người vay nhận tiền vay từ N thì N sử dung 04 cuốn vơ để ghi số tiền vay và các lần trả lai của những người vay.

Trong quá trình cho vay tiền, hàng ngày N đến trực tiếp nhà người vay thu hoặc hen người vay tại điểm khác để thu hoặc người vay chuyển tiền vào số tài khoản 100373762641 do Võ Kim N đứng tên, mơ tại ngân hàng Vietbank Chi nhánh Quảng Ngai. Trường hợp Ngân bận việc không đi lây được thì Ngân nhờ chồng mình là Thượng Quang Về (SN: 1993; cư trú: Tổ 03, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) đi lây giúp.

Quá trình điều tra xác định từ tháng 02/2022 đến 23/12/2022, Võ Kim N đa cho 20 người vay tiền với tổng số tiền cho vay 2.434.500.000 đồng. Tổng số tiền lai đa thu từ người vay là 362.450.000 đồng, trong đó lai suât phù hợp với quy định của pháp luật là 37.631.780 đồng đồng, lai suât vượt mức quy định là 324.818.220 đồng.

Như vậy, số tiền thu lợi bât chính của Võ Kim N thu được từ hoạt động cho vay lai nặng là 324.818.220 đồng, cu thể:

1. Bà Vy Thị Mỹ Ly (SN: 1998, nơi cư trú: Số 248 đường Hoàng Hoa Thám, phường Quảng Phú, thành phố Quảng Ngai) vay 13 lần với tổng số tiền 195.000.000 đồng trong thời gian từ tháng 7/2022, với lai suât 0,67%/ngày (tương đương với 243%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 500.000 đồng/ngày và 1.000.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 191.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 21.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.660.274 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 19.339.726 đồng.

2. Bà Huỳnh Thị Kim Long (SN: 1977, nơi cư trú: Tổ 02, phường Chánh Lộ, thành phố Quảng Ngai) vay 01 lần với tổng số tiền 20.000.000 đồng trong thời gian từ tháng 9/2022, với lai suât từ 0,63%/ngày (tương đương với 228%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 1.000.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả xong. Tổng số tiền lai đa trả là 2.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 219.178 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 2.280.822 đồng.

Ngoài ra, bà Long con vay 01 lần tiền đứng với tổng số tiền là 20.000.000 đồng trong thời gian tháng 9/2022, với lai suât 0,42%/ngày (tương đương với 152%/năm), chưa trả tiền gốc. Tổng số tiền lai đa trả là 7.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 986.301 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 6.513.699 đồng.

3. Bà Bùi Thị Kim Chi (SN: 1967, nơi cư trú: Tổ 02, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 04 lần với tổng số tiền 60.000.000 đồng, thời gian từ tháng 10/2022, với lai suât 0,56%/ngày (tương đương với 203%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 500.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 51.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 10.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 838.356 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 9.161.644 đồng.

4. Ông Lê Đức Dũng (SN: 1988, nơi cư trú: Tổ 03, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 06 lần với tổng số tiền 120.000.000 đồng, thời gian từ tháng 10/2022, với lai suât 0,30%/ngày (tương đương với 111%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 600.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 100.200.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 12.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.830.137 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 10.169.863 đồng.

5. Bà Nguyễn Thị Yến (SN: 1973, nơi cư trú: Tổ 03, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 04 lần với tổng số tiền 14.000.000 đồng, thời gian từ tháng 10/2022, với lai suât 0,30%/ngày (tương đương với 111%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 60.000 đồng/ngày và 150.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 8.190.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 1.400.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 149.589 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 1.250.411 đồng.

Ngoài ra, bà Yến con vay 01 lần tiền đứng với tổng số tiền là 17.000.000 đồng trong thời gian tháng 6/2022 với lai suât 0,33%/ngày tương đương với 120%/năm. Tổng số tiền lai đa trả là 6.800.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.117.808 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 5.682.192 đồng. Bà Yến đa trả được 6.000.000 đồng tiền gốc, con nợ 11.000.000 đồng.

6. Bà Nguyễn Thị Hoa (SN: 1971, nơi cư trú: Tổ 03, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 07 lần với tổng số tiền 35.000.000 đồng, thời gian từ tháng 7/2022, với lai suât 0,30%/ngày (tương đương với 111%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 150.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 30.450.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 3.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 556.164 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 2.943.836 đồng.

Ngoài ra, bà Hoa con vay 01 lần tiền đứng với tổng số tiền là 20.000.000 đồng trong thời gian tháng 02/2022 với lai suât 0,33%/ngày (tương đương với 120%/năm). Tổng số tiền lai đa trả là 10.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.643.835, số tiền lai vượt mức quy định là 8.356.165 đồng. Tiền gốc chưa trả.

7. Ông Hoàng Đại Thắng (SN: 1975, nơi cư trú: Tổ 01, phường Trần Phú, thành phố Quảng Ngai) vay 02 lần với tổng số tiền 40.000.000 đồng, thời gian từ tháng 10/2022, với lai suât 0,67%/ngày (tương đương với 243%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 700.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 26.300.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 7.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 427.397 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 6.572.603 đồng.

8. Ông Trần Quang Huy (SN: 1999, nơi cư trú: Tổ 04, phường Nghĩa Lộ, thành phố Quảng Ngai) vay 03 lần với tổng số tiền 80.000.000 đồng, thời gian từ tháng 10/2022, với lai suât 0,43%/ngày đến 0,60%/ngày (tương đương với 158%/năm đến 219%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 700.000 đồng/ngày và 1.000.000đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả đủ. Tổng số tiền lai đa trả là 13.400.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.315.068 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 12.084.932 đồng.

9. Bà Lê Thị Ngân Tâm (SN: 1977, nơi cư trú: Tổ 02, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 13 lần với tổng số tiền 130.000.000 đồng, thời gian từ tháng 7/2022, với lai suât 0,60%/ngày (tương đương với 219%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 400.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 124.800.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 19.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.709.589 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 17.790.411 đồng.

10. Bà Hồ Thị Phung (SN: 1967, nơi cư trú: Tổ 01, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 05 lần, thời gian từ tháng 7/2022, với tổng số tiền 100.000.000 đồng, với lai suât 0,61%/ngày (tương đương với 221%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 600.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 95.400.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 20.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.742.446 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 18.257.534 đồng.

11. Bà Huỳnh Thị Kim Phúc (SN: 1974, nơi cư trú: Thôn An Phú, xa Hành Thuận, huyện Nghĩa Hành) vay 03 lần, thời gian từ tháng 11/2022, với tổng số tiền 45.000.000 đồng, với lai suât 0,56%/ngày (tương đương với 203%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 500.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 40.500.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả 7.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 665.753 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 6.834.247 đồng.

12. Bà Nguyễn Thị Minh (SN: 1961, nơi cư trú: Tổ 06, phường Trần Phú, thành phố Quảng Ngai) vay 06 lần, thời gian từ tháng 9/2022, với tổng số tiền 75.000.000 đồng, với lai suât từ 0,56%/ngày đến 0,72%/ngày (tương đương với 203%/năm đến 263%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 400.000đồng/ngày và 500.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 71.800.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 12.900.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.106.849 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 11.793.151 đồng.

Ngoài ra, bà Minh con vay 01 lần tiền đứng với tổng số tiền là 6.000.000 đồng trong thời gian tháng 11/2022 với lai suât 0,33%/ngày (tương đương với 122%/năm). Tổng số tiền lai đa trả là 1.200.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 197.260 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 1.002.740 đồng. Bà Minh đa trả được 3.700.000 đồng tiền gốc, con nợ 2.300.000 đồng.

13. Bà Nguyễn Thị Thu Loan (SN: 1998, nơi cư trú: Thôn 1, xa Nghĩa Dõng, thành phố Quảng Ngai) vay 06 lần, thời gian từ tháng 08/2022, với tổng số tiền 280.000.000 đồng, với lai suât 0,30%/ngày đến 0,67%/ngày (tương đương với 111%/năm đến 243%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 500.000 đồng/ngày, 2.000.000 đồng/ngày và 5.000.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 265.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 37.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 5.057.534 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 31.942.466 đồng.

14. Bà Bùi Thị Thuy Hương (SN: 1964, nơi cư trú: Tổ 3, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 13 lần, thời gian tháng 7/2022, với tổng số tiền 100.000.000 đồng, với lai suât 0,40%/ngày (tương đương với 146%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 200.000 đồng/ngày và 400.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 92.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 10.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.260.274 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 8.739.726 đồng.

15. Bà Nguyễn Thị Kim Huyền (SN: 1988, nơi cư trú: Tổ 3, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 05 lần, với tổng số tiền 150.000.000 đồng, với lai suât 0,50%/ngày (tương đương với 183%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 1.000.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 135.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 22.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 2.219.178 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 20.280.822 đồng.

16. Bà Đào Thị Phương (SN: 1972, nơi cư trú: Tổ 01, phường Chánh Lộ, thành phố Quảng Ngai) vay 09 lần, với tổng số tiền 112.500.000 đồng, với lai suât 0,56%/ngày (tương đương với 203%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 250.000 đồng/ngày và 500.000 đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 94.500.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 18.750.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.553.425 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 17.196.575 đồng.

Ngoài ra, bà Phương con vay 01 lần tiền đứng với tổng số tiền là 10.000.000 đồng trong thời gian tháng 9/2022 với lai suât 1.00%/ngày (tương đương với 365%/năm). Tổng số tiền lai đa trả là 6.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 328.768 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 5.671.232 đồng. Chưa trả tiền gốc.

17. Bà Lê Thị Phương Thảo (SN: 1987, nơi cư trú: Hẻm 268 Nguyễn Trai, phường Quảng Phú, thành phố Quảng Ngai) vay 04 lần, thời gian từ tháng 9/2022, với tổng số tiền 120.000.000 đồng, với lai suât 0,50%/ngày (tương đương với 183%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 1.000.000đồng/ngày. Đa trả đủ tiền gốc. Tổng số tiền lai đa trả là 18.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 1.972.603 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 16.027.397 đồng.

18. Bà Võ Thị Ngọc Yến (SN: 1975, nơi cư trú: tổ dân phố 7, phường Trương Quang Trọng, thành phố Quảng Ngai) vay 16 lần, thời gian từ tháng 7/2022, với tổng số tiền 410.000.000 đồng, với lai suât 0,50%/ngày đến 0,60%/ngày (tương đương với 183%/năm đến 219%/ năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 800.000 đồng/ngày và 1.000.000đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 371.200.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 61.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 5.753.425 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 55.746.575 đồng.

19. Bà Nguyễn Lê Tường Vy (SN: 1999, nơi cư trú: Thôn Thạch Tru Tây, xa Đức Lân, huyện Mộ Đức, tinh Quảng Ngai) vay 12 lần, với tổng số tiền 210.000.000 đồng, với lai suât 0,33%/ngày đến 0,50%/ngày (tương đương với 122%/năm đến 183%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 600.000 đồng/ngày và 700.000đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 176.300.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả là 26.000.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 2.690.411 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 23.309.589 đồng.

20. Bà Trương Thị Mỹ Loan (SN: 1994, nơi cư trú: Tổ 2, phường Nguyễn Nghiêm, thành phố Quảng Ngai) vay 05 lần, thời gian từ tháng 7/2022, với tổng số tiền 65.000.000 đồng, với lai suât 0,33%/ngày đến 0,40%/ngày (tương đương với 122%/năm đến 146%/năm), số tiền phải trả mỗi ngày là 400.000đồng/ngày và 500.000đồng/ngày. Số tiền gốc đa trả là 40.000.000 đồng. Tổng số tiền lai đa trả 6.500.000 đồng, trong đó số tiền lai theo pháp luật quy định là 630.137 đồng, số tiền lai vượt mức quy định là 5.869.863 đồng.

* Kết quả trưng cầu giám định:

Ngày 23/4/2023, Phong PC09 Công an tinh Quảng Ngai có Bản kết luận giám định số: 133/KLGĐ-PC09, kết luận như sau:

Dữ liệu lưu trữ trong điện thoại di động hiệu IPHONE 14 Pro Max, số máy MQ9V3VN/A, số sêri LY959L563L, bên trong thân máy có số thuê bao 0373762641: Trích xuât được 19 tên và số điện thoại có trong danh bạ điện thoại; trích xuât được 78 tin nhắn đi, 59 tin nhắn đến trong điện thoại; Không có dữ liệu cuộc gọi; không có dữ liệu trong thẻ sim.

Ngày 24/03/2023, Phong PC09 Công an tinh Quảng Ngai có Bản kết luận giám định số: 288/KLGĐ-PC09, kết luận:

+ Các chữ viết trên 32 trang giây của cuốn vơ học sinh ơ bìa ghi chữ “Tập 1” cần giám định (ky hiệu từ A1-1 đến A1-32) với các chữ viết trên 03 (ba) “BẢN TỰ KHAI/TƯỜNG TRÌNH” ghi tên Võ Kim Ngân (Ky hiệu M1, M2, M3) là do cùng một người viết ra.

+ Các chữ viết trên 27 trang giây của cuốn vơ học sinh ơ bìa ghi chữ “Tập 2” cần giám định (ky hiệu từ A2-1 đến A2-27) với các chữ viết trên 03 (ba) “BẢN TỰ KHAI/TƯỜNG TRÌNH” ghi tên Võ Kim Ngân (Ky hiệu M1, M2, M3) là do cùng một người viết ra.

+ Các chữ viết trên 01 trang giây của cuốn vơ học sinh ơ bìa ghi chữ “Tập 3” cần giám định (ky hiệu từ A3) với các chữ viết trên 03 (ba) “BẢN TỰ KHAI/TƯỜNG TRÌNH” ghi tên Võ Kim Ngân (Ky hiệu M1, M2, M3) là do cùng một người viết ra.

+ Các chữ viết trên 01 trang giây của cuốn vơ học sinh ơ bìa ghi chữ “Tập 4” cần giám định (ky hiệu từ A4) với các chữ viết trên 03 (ba) “BẢN TỰ KHAI/TƯỜNG TRÌNH” ghi tên Võ Kim Ngân (Ky hiệu M1, M2, M3) là do cùng một người viết ra.

Cơ quan điều tra tiến hành sao kê tài khoản 100373762641 mang tên Võ Kim Ngân (nội dung chi tiết có bảng sao kê).

* Về vật chứng:

- Tạm giữ từ bị cáo Võ Kim N:

+ Tiền ngân hàng Nhà nước Việt Nam 118.500.000 đồng có tại Uỷ nhiệm chi ngày 25/5/2023.

+ 01 điện thoại di động hiệu Iphone 14 Promax, bên trong chứa 01 thẻ sim có số thuê bao 0373762641, là điện thoại Ngân dùng để liên lạc với người vay.

- 04 cuốn vơ học sinh Ngân dùng để ghi tên người vay và số tiền vay, số ngày trả tiền lai và tiền gốc.

- 03 giây chứng minh nhân dân, 01 thẻ căn cước công dân bị cáo Ngân giữ của người vay tiền, gồm:

+ 01 giây chứng minh nhân dân số 212529694 mang tên Vy Thị Mỹ Ly, Cơ quan điều tra đa trả lại cho chị Vy Thị Mỹ Ly.

+ 01 thẻ căn cước công dân số 051174011092 mang tên Huỳnh Thị Kim Phúc, Cơ quan điều tra đa trả lại cho chị Huỳnh Thị Kim Phúc.

+ 01 giây chứng minh nhân dân số 212600218 mang tên Nguyễn Thị Phương Thi và 01 giây chứng minh nhân dân số 212841214 mang tên Đặng Thị Thuy Hạnh. Đây là giây tờ của những người vay tiền của Ngân. Cơ quan điều tra đa tiến hành xác minh nhưng chưa làm việc với những người trên. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ngai tách 02 giây chứng minh nhân dân trên ra khỏi hồ sơ vu án để tiếp tuc xác minh xử ly sau.

- 01 xe mô tô hiệu Vespa màu trắng, biển kiểm soát 76B1 – 806.34 Ngân sử dung làm phương tiện đi thu tiền của người vay.

- Tạm giữ từ Thượng Quang Về: 01 điện thoại di động hiêu Iphone 12 Pro max màu đen, bên trong có 01 sim điện thoại có số thuê bao 0967.955.518, không liên quan đến vu án nên Cơ quan điều tra đa trả lại cho anh Về.

Tại bản cáo trạng số: 100/CT-VKS, ngày 29/5/2023 của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Quảng Ngai truy tố bị cáo Võ Kim N về tội “Cho vay lai nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.

Tại phiên toa, đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Quảng Ngai giữ nguyên quyết định truy tố và đề nghị Hội đồng xét xử tuyên bố bị cáo Võ Kim N phạm tội: “Cho vay lai nặng trong giao dịch dân sự” áp dung khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35 Bộ luật hình sự, xử phạt: Bị cáo Võ Kim Ngân từ 300.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng.

Về xử ly vật chứng: Căn cứ vào Điều 47 Bộ luật hình sự và Điều 106 Bộ

luật tố tung hình sự, đề nghị Hội đồng xét xử xử ly vật chứng theo quy định.

Về các biện pháp tư pháp: Đề nghị buộc bị cáo Võ Kim N nộp số tiền 2.143.340.000 đồng (tiền gốc đa thu) + 37.631.780 đồng (lai suât theo quy định) để sung vào ngân sách nhà nước; buộc những người vay nộp lại số tiền gốc vay chưa trả tổng cộng là 291.160.000 đồng để sung vào ngân sách nhà nước; Đề nghị buộc bị cáo Võ Kim N trả lại cho những người vay số tiền lai thu vượt quy định 324.818.220 đồng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sơ nội dung vu án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ sơ vu án đa được tranh tung tại phiên toa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Từ tháng 02/2022 đến ngày 23/12/2022, Võ Kim N cho 20 người trên địa bàn tinh Quảng Ngai vay tiền với lai suât từ 0,30%/ngày đến 1,00%/ngày (tương đương với 111%/năm đến 365%/năm), gâp 5,5 lần đến 18 lần lai suât quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015. Tổng số tiền bị cáo N cho vay là 2.434.500.000 đồng, số tiền lai thu được là 362.450.000 đồng, trong đó tiền lai phù hợp với quy định của Bộ luật Dân sự là 37.631.780 đồng; tiền lai vượt mức quy định là 324.818.220 đồng. Bị cáo Võ Kim N thu lợi bât chính từ hoạt cho vay lai nặng là 324.818.220 đồng. Hành vi của bị cáo Võ Kim N đủ yếu tố câu thành tội “Cho vay lai nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.

- Tạm giữ từ bị cáo Võ Kim Ngân:

+ Tiền ngân hàng Nhà nước Việt Nam 138.500.000 đồng nên tiếp tuc tạm giữ để đảm bảo thi hành án.

+ 01 điện thoại di động hiệu Iphone, bên trong chứa 01 thẻ sim có số thuê bao 0373762641, là điện thoại Ngân dùng để liên lạc với người vay nên tịch thu để sung vào ngân sách nhà nước.

- 04 cuốn vơ học sinh Ngân dùng để ghi tên người vay và số tiền vay, số ngày trả tiền lai và tiền gốc là chứng cứ vu án nên lưu vào hồ sơ vu án.

- 01 giây chứng minh nhân dân số 212529694 mang tên Vy Thị Mỹ Ly, Cơ quan điều tra đa trả lại cho chị Vy Thị Mỹ Ly.

- 01 thẻ căn cước công dân số 051174011092 mang tên Huỳnh Thị Kim Phúc, Cơ quan điều tra đa trả lại cho chị Huỳnh Thị Kim Phúc.

- 01 giây chứng minh nhân dân số 212600218 mang tên Nguyễn Thị Phương Thi và 01 giây chứng minh nhân dân số 212841214 mang tên Đặng Thị Thuy Hạnh. Đây là giây tờ của những người vay tiền của Ngân. Cơ quan điều tra đa tiến hành xác minh nhưng chưa làm việc với những người trên. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ngai tách 02 giây chứng minh nhân dân trên ra khỏi hồ sơ vu án để tiếp tuc xác minh xử ly sau.

- 01 xe mô tô hiệu Vespa màu trắng, biển kiểm soát 76B1 – 806.34 bị cáo Ngân sử dung làm phương tiện đi thu tiền của người vay. Đây là tài sản chung của bị cáo Ngân và chồng của bị cáo Ngân là Thượng Quang Về nên tịch thu 1/2 giá trị của chiếc xe trên để sung vào ngân sách nhà nước, 1/2 giá trị xe trả lại cho anh Thượng Quang Về.

- 01 điện thoại di động hiêu Iphone 12 Pro max màu đen, bên trong có 01 sim điện thoại có số thuê bao 0967.955.518, không liên quan đến vu án nên Cơ quan điều tra đa trả lại cho anh Thượng Quang Về.

Tổng cộng bị cáo N phải nộp 2.180.971.780 đồng để sung ngân sách nhà nước.

1/ Bà Vy Thị Mỹ Ly phải nộp số tiền 4.000.000 đồng.

2 /Bà Huỳnh Thị Kim Long phải nộp lại số tiền 20.000.000 đồng.

3/ Bà Bùi Thị Kim Chi phải nộp số tiền 9.000.000 đồng.

4/ Ông Lê Đức Dũng phải nộp số tiền 19.800.000 đồng.

5/ Bà Nguyễn Thị Yến phải nộp số tiền 16.810.000 đồng.

6/ Bà Nguyễn Thị Hoa phải nộp số tiền 24.550.000 đồng.

7/ Bà Nguyễn Thị Kim Huyền phải nộp số tiền 15.000.000 đồng.

8/ Ông Hoàng Đại Thắng phải nộp số tiền 13.700.000 đồng.

10/ Bà Lê Thị Ngân Tâm phải nộp số tiền 5.200.000 đồng.

11/ Bà Hồ Thị Phung phải nộp số tiền 4.600.000 đồng.

12/ Bà Huỳnh Thị Kim Phúc phải nộp số tiền 4.500.000 đồng.

13/ Bà Nguyễn Thị Minh phải nộp số tiền 3.200.000 đồng.

14/ Bà Nguyễn Thị Thu Loan phải nộp số tiền 15.000.000 đồng.

15/ Bà Bùi Thị Thúy Hương phải nộp số tiền 8.000.000 đồng.

16/ Bà Đào Thị Phương phải nộp số tiền 30.300.000 đồng.

18/ Bà Võ Thị Ngọc Yến phải nộp số tiền 38.800.000 đồng.

19/ Bà Nguyễn Lê Tường Vy phải nộp số tiền 33.700.000 đồng.

20/ Bà Trương Thị Mỹ Loan phải nộp số tiền 25.000.000 đồng.

1/ Trả cho bà Vy Thị Mỹ Ly số tiền 19.339.726 đồng.

2 / Trả cho bà Huỳnh Thị Kim Long số tiền 8.794.521 đồng.

3/ Trả cho bà Bùi Thị Kim Chi số tiền 9.161.644 đồng.

4/ Trả cho ông Lê Đức Dũng số tiền 10.169.863 đồng.

5/ Trả cho bà Nguyễn Thị Yến số tiền 6.932.603 đồng.

6/ Trả cho bà Nguyễn Thị Hoa phải nộp số tiền 11.300.001 đồng.

7/ Trả cho bà Nguyễn Thị Kim Huyền số tiền 20.280.822 đồng.

8/ Trả cho ông Hoàng Đại Thắng số tiền 6.572.603 đồng.

9/ Trả cho ông Trần Quang Huy số tiền 12.084.932 đồng.

10/ Trả cho bà Lê Thị Ngân Tâm số tiền 17.790.411 đồng.

11/ Trả cho bà Hồ Thị Phung số tiền 18.257.534 đồng.

12/ Trả cho bà Huỳnh Thị Kim Phúc số tiền 6.834.247 đồng.

13/ Trả cho bà Nguyễn Thị Minh số tiền 12.795.819 đồng.

14/ Trả cho bà Nguyễn Thị Thu Loan số tiền 31.942.466 đồng.

15/ Trả cho bà Bùi Thị Thúy Hương số tiền 8.739.726 đồng.

16/ Trả cho bà Đào Thị Phương số tiền 22.867.807 đồng.

17/ Trả cho bà Lê Thị Phương Thảo số tiền 16.027.397 đồng.

18/ Trả cho bà Võ Thị Ngọc Yến số tiền 55.746.575 đồng.

19/ Trả cho bà Nguyễn Lê Tường Vy số tiền 23.309.589 đồng.

20/ Trả cho bà Trương Thị Mỹ Loan số tiền 5.869.863 đồng.

Đối với những người vay con lại có tên và số điện thoại trong danh bạ điện thoại của bị cáo Võ Kim Ngân. Cơ quan CSĐT Công an TP Quảng Ngai đa liên hệ nhưng không liên lạc được và đa có công văn gửi các công ty viễn thông để xác định chủ thuê bao của các số điện thoại của người vay này nhưng chưa có kết quả trả lời.

Đối với anh Thượng Quang Về là chồng Võ Kim Ngân: Anh Về không biết việc vợ của mình cho nhiều người vay tiền với lai suât cao, không giúp bị cáo Ngân trong việc cho vay. Bị cáo Ngân có nhờ anh Về đến nhà một số người vay tiền của Ngân lây tiền nhưng anh Về không biết nguồn gốc tiền là Ngân cho vay. Do đó, anh Về không đồng phạm với Ngân về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Những người vay tiền của Ngân gồm: Thuận, Lành, Vân (chủ quán cà phê Gu), Cúc (có chồng ơ phường Nghĩa Lộ), Hoa (bán thịt heo), Quyên, Như, Bình Nguyên, Uyên, Nguyễn Thị Phương Thi, Hoa (cà rốt), bị cáo Ngân không rõ về nhân thân, lai lịch của những người này nên Cơ quan điều tra tiến hành xác minh nhưng không xác định được.

Riêng Đặng Thị Thúy Hạnh đa bỏ đi khỏi địa phương nên không làm việc được, Cơ quan điều tra sẽ tiếp tuc xác minh đề nghị xử ly sau.

Đối với các đối tượng: Chị Quy bạn chị La, TiNa bạn ngoài đường, chị Dung, chị Ngân, Tú công an: Bị cáo Ngân không cung câp được thông tin về nhân thân, lai lịch nên Cơ quan điều tra không có căn cứ để xác minh.

Đối với các số điện thoại của người vay có tại dữ liệu điện thoại di động của bị cáo Ngân gồm: 0905.475.057, 0905.017.175: Cơ quan điều tra có văn bản gửi nhà mạng cung câp thông tin nhưng chưa có kết quả trả lời.

Đối với 02 số tài khoản ngân hàng: 4500205181721 và 0271000603759, Cơ quan điều tra đa gửi Công văn yêu cầu Ngân hàng Vietcombank chi nhánh Quảng Ngai và Agribank chi nhánh Quảng Ngai cung câp thông tin nhưng chưa nhận được kết quả trả lời.

Vì các lẽ trên,

QUYÊT ĐỊNH:

Căn cứ vào:

Khoản 2 Điều 201; điểm i, điểm s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 35; Điều 47; khoản 1 Điều 48 của Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Điều 106, Điều 136, Điều 331, Điều 333 của Bộ luật Tố tung Hình sự; Điều 23 của Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của Ủy ban Thường vu Quốc hội, tuyên xử:

1. Tuyên bố bị cáo Võ Kim N phạm tội “Cho vay lai nặng trong giao dịch dân sự”.

Xử phạt bị cáo Võ Kim N 300.000.000 (Ba trăm triệu) đồng.

2. Về xử ly vật chứng:

Tịch thu sung vào ngân sách nhà nước:

+ 01 điện thoại di động hiệu Iphone, bên trong chứa 01 thẻ sim có số thuê bao 0373762641 được niêm phong trong bì thư dán kín, bên ngoài có chữ ky ghi rõ họ tên của giám định viên và hình dâu tron của phong kỹ thuật hình sự Công an tinh Quảng ngai (Số 133/KL-KTHS).

- 1/2 giá trị xe mô tô hiệu Vespa màu trắng, biển kiểm soát 76B1 – 806.34 con 1/2 giá trị xe trên trả lại cho anh Thượng Quang Về.

- Tiếp tuc tạm giữ 138.500.000 đồng (một trăm ba mươi tám triệu, năm trăm nghìn đồng) của bị cáo Võ Kim N để đảm bảo thi hành án.

(Các tài sản trên có tại biên bản giao nhận vật chứng ngày lập ngày 29-5-2023 giữa Công an thành phố Quảng Ngai và Chi cuc Thi hành án dân sự thành phố Quảng Ngai, giây ủy nhiệm chi ngày 25-5-2023, biên lai thu tiền số 0003313 ngày 28/7/2023 của Chi cuc thi hành án dân sự thành phố Quảng Ngai).

3. Về các biện pháp tư pháp:

3.1. Buộc bị cáo Võ Kim N phải nộp sung ngân sách nhà nước số tiền 2.180.971.781 đồng (hai tỷ, một trăm tám mươi triệu, chín trăm bảy mươi mốt nghìn, bảy trăm tám mươi mốt đồng).

3.2. Buộc những người có tên sau có nghĩa vu nộp tổng số tiền 291.160.000 đồng sung ngân sách nhà nước, cu thể:

1/ Bà Vy Thị Mỹ Ly phải nộp số tiền 4.000.000 đồng (bốn triệu đồng).

2 /Bà Huỳnh Thị Kim Long phải nộp lại số tiền 20.000.000 đồng (hai mươi triệu đồng).

3/ Bà Bùi Thị Kim Chi phải nộp số tiền 9.000.000 đồng (chín triệu đồng).

4/ Ông Lê Đức Dũng phải nộp số tiền 19.800.000 đồng (mười chín triệu, tám trăm nghìn đồng).

5/ Bà Nguyễn Thị Yến phải nộp số tiền 16.810.000 đồng (mười sáu triệu, tám trăm mười nghìn đồng).

6/ Bà Nguyễn Thị Hoa phải nộp số tiền 24.550.000 đồng (hai mươi bốn triệu, năm trăm năm mươi nghìn đồng) .

7/ Bà Nguyễn Thị Kim Huyền phải nộp số tiền 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng) .

8/ Ông Hoàng Đại Thắng phải nộp số tiền 13.700.000 đồng (mười ba triệu, bảy trăm nghìn đồng).

9/ Bà Lê Thị Ngân Tâm phải nộp số tiền 5.200.000 đồng (năm triệu, hai trăm nghìn đồng).

10/ Bà Hồ Thị Phung phải nộp số tiền 4.600.000 đồng (bốn triệu, sáu trăm nghìn đồng).

11/ Bà Huỳnh Thị Kim Phúc phải nộp số tiền 4.500.000 đồng (bốn triệu, năm trăm nghìn đồng).

12/ Bà Nguyễn Thị Minh phải nộp số tiền 5.500.000 đồng (năm triệu, năm trăm nghìn đồng).

13/ Bà Nguyễn Thị Thu Loan phải nộp số tiền 15.000.000 đồng (mười lăm triệu đồng).

14/ Bà Bùi Thị Thúy Hương phải nộp số tiền 8.000.000 đồng (tám triệu đồng).

15/ Bà Đào Thị Phương phải nộp số tiền 28.000.000 đồng (hai mươi tám triệu đồng).

16/ Bà Võ Thị Ngọc Yến phải nộp số tiền 38.800.000 đồng (ba mươi tám triệu, tám trăm nghìn đồng).

17/ Bà Nguyễn Lê Tường Vy phải nộp số tiền 33.700.000 đồng (ba mươi ba triệu, bảy trăm nghìn đồng).

18/ Bà Trương Thị Mỹ Loan phải nộp số tiền 25.000.000 đồng (hai mươi lăm triệu đồng).

3.3. Buộc bị cáo Võ Kim Ngân có nghĩa vu hoàn trả lại cho những người có tên sau tổng số tiền là 324.818.220 đồng, cu thể:

1/ Trả cho bà Vy Thị Mỹ Ly số tiền 19.339.726 đồng (mươi chín triệu, ba trăm ba mươi chín nghìn, bảy trăm hai mươi sáu đồng).

2 / Trả cho bà Huỳnh Thị Kim Long số tiền 8.794.521 đồng (tám triệu, bảy trăm chín mươi bốn nghìn, năm trăm hai mươi mốt đồng).

3/ Trả cho bà Bùi Thị Kim Chi số tiền 9.161.644 đồng (chín triệu, một trăm sáu mươi mốt nghìn, sáu trăm bốn mươi bốn đồng).

4/ Trả cho ông Lê Đức Dũng số tiền 10.169.863 đồng (mười triệu, một trăm sáu mươi chín nghìn, tám trăm sáu mươi ba đồng).

5/ Trả cho bà Nguyễn Thị Yến số tiền 6.932.603 đồng (sáu triệu, chín trăm ba mươi hai nghìn, sáu trăm lẻ ba đồng).

6/ Trả cho bà Nguyễn Thị Hoa số tiền 11.300.001 đồng (mười một triệu, ba trăm nghìn, không trăm không một đồng).

7/ Trả cho bà Nguyễn Thị Kim Huyền số tiền 20.280.822 đồng (hai mươi triệu, hai trăm tám mươi nghìn, tám trăm hai mươi hai đồng).

8/ Trả cho ông Hoàng Đại Thắng số tiền 6.572.603 đồng (sáu triệu, năm trăm bảy mươi hai nghìn, sáu trăm lẻ ba đồng).

9/ Trả cho ông Trần Quang Huy số tiền 12.084.932 đồng (mười hai triệu, không trăm tám mươi bốn nghìn, chín trăm ba mươi hai đồng).

10/ Trả cho bà Lê Thị Ngân Tâm số tiền 17.790.411 đồng (mười bảy triệu, bảy trăm chín mươi nghìn, bốn trăm mười một đồng).

11/ Trả cho bà Hồ Thị Phung số tiền 18.257.534 đồng (mười tám triệu, hai trăm năm mươi bảy nghìn, năm trăm ba mươi bốn đồng).

12/ Trả cho bà Huỳnh Thị Kim Phúc số tiền 6.834.247 đồng (sáu triệu, tám trăm ba mươi bốn nghìn, hai trăm bốn mươi bảy đồng).

13/ Trả cho bà Nguyễn Thị Minh số tiền 12.795.819 đồng (mười hai triệu, bảy trăm chín mươi lăm nghìn, tám trăm mười chín đồng).

14/ Trả cho bà Nguyễn Thị Thu Loan số tiền 31.942.466 đồng (ba mươi mốt triệu, chín trăm bốn mươi hai nghìn, bốn trăm sáu mươi sáu đồng).

15/ Trả cho bà Bùi Thị Thúy Hương số tiền 8.739.726 đồng (tám triệu, bảy trăm ba mươi chín nghìn, bảy trăm hai mươi sáu đồng).

16/ Trả cho bà Đào Thị Phương số tiền 22.867.807 đồng (hai mươi hai triệu, tám trăm sáu mươi bảy nghìn, tám trăm lẻ bảy đồng).

17/ Trả cho bà Lê Thị Phương Thảo số tiền 16.027.397 đồng (mười sáu triệu, không trăm hai mươi bảy nghìn, ba trăm chín mươi bảy đồng).

18/ Trả cho bà Võ Thị Ngọc Yến số tiền 55.746.575 đồng (năm mươi lăm triệu, bảy trăm bốn mươi sáu nghìn, năm trăm bảy mươi lăm đồng).

19/ Trả cho bà Nguyễn Lê Tường Vy số tiền 23.309.589 đồng (hai mươi ba triệu, ba trăm lẻ chín nghìn, năm trăm tám mươi chín đồng).

20/ Trả cho bà Trương Thị Mỹ Loan số tiền 5.869.863 đồng (năm triệu, tám trăm sáu mươi chín nghìn, tám trăm sáu mươi ba đồng).

Kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, bên phải thi hành án con phải chịu khoản tiền lai của số tiền con phải thi hành án theo mức lai suât quy định tại Điều 357, Điều 468 của Bộ luật Dân sự.

4. Về án phí: Bị cáo Võ Kim N phải chịu 200.000 đồng tiền án phí hình sự sơ thẩm.

5. Về quyền kháng cáo: Bị cáo, người có quyền lợi, nghĩa vu liên quan đến vu án có mặt tại phiên toa có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày tuyên án; người có quyền lợi, nghĩa vu liên quan đến vu án vắng mặt tại phiên toa có quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được bản án hoặc bản án được niêm yết theo quy định pháp luật.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 7a và 9 của Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 của Luật Thi hành án dân sự.