Bản án 11/2025/HS-PT — Hình sự

NỘI DUNG VỤ ÁN:

Theo các tài liệu có trong hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung vụ án được tóm tắt như sau:

Bị cáo Đinh Nhật T, nguyên là Chuyên viên quản lý khách hàng thuộc Ngân hàng Đ1 (tên viết tắt: Ngân hàng B). Từ ngày 01/7/2016 đến ngày 21/03/2022, bị cáo làm việc tại Ngân hàng B- Chi nhánh D, đến ngày 22/03/2022 nghỉ việc. Trong thời gian từ tháng 02/2022 đến cuối tháng 03/2022, do cần tiền để trả các khoản nợ vay trước đó, đầu tư ngoại hối tại các trang web Tifia.com và L.com và tiêu xài cá nhân, bị cáo đã đưa ra nhiều thông tin gian dối như: để đáo hạn ngân hàng, đặt cọc đất, đưa chú mua gỗ … nhằm mục đích vay, mượn tiền của nhiều người rồi chiếm đoạt, với tổng số tiền 5.700.000.000 đồng, cụ thể:

1. Đối với bị hại Nguyễn Phạm C:

Ngày 23/02/2022, bị cáo sử dụng tài khoản Zalo số điện thoại 0946.802.806 nhắn tin cho anh Nguyễn Phạm Công H3 vay số tiền 700.000.000 đồng để đưa cho một ông chú thu mua gỗ keo và hẹn trả nợ vào ngày 01/03/2022. Do có quen biết từ trước và từng cho bị cáo vay mượn nhiều lần, tin tưởng bị cáo nên anh C đã dùng tài khoản Ngân hàng P1 số 107000554903 chuyển tiền đến tài khoản Ngân hàng S số tài khoản 1019643402 của bị cáo 02 lần, một lần số tiền 400.000.000 đồng, một lần số tiền 300.000.000 đồng, nội dung “Cong cho muon tien 700tr ngày 23.02.2022”. Sau khi nhận tiền, bị cáo chiếm đoạt tiền và dùng trả nợ, xử lý việc cá nhân của bị cáo, không đưa cho ông chú thu mua gỗ keo như đã nói với anh C.

Tiếp đến ngày 25/02/2022 (nhằm ngày Thứ sáu), bị cáo tiếp tục nhắn tin hỏi vay của anh C số tiền 150.000.000 đồng để đưa cho ông chú bên phía vợ ở đường T và hẹn đến ngày 01/03/2022 (thứ ba) trả, trong cùng ngày anh C chuyển số tiền 150.000.000 đồng đến số tài khoản Ngân hàng S số 1019643402 của bị cáo với nội dung ghi chuyển khoản “Cong cho muon 150tr ngày 25.02.2022”. Tương tự như ngày 23/02/2022, sau khi anh C chuyển tiền thì bị cáo chiếm đoạt và sử dụng để trả nợ cá nhân. Ngày 03/03/2022, bị cáo tiếp tục nhắn tin cho anh C hỏi vay số tiền 300.000.000 đồng với lý do đáo hạn Ngân hàng (cho doanh nghiệp) và hẹn ngày 04/03/2022 trả. Anh C đồng ý và tiếp tục chuyển số tiền nêu trên vào tài khoản 1019643402 của bị cáo với nội dung ghi chuyển khoản “Cong cho muon 300tr ngày 03.03.2022”. Sau khi nhận được tiền bị cáo chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân. Ngày 10/03/2022, bị cáo vay tiếp số tiền 250.000.000 đồng với lý do đáo hạn ngân hàng và hẹn cùng ngày trả. Anh C đồng ý và chuyển tiền cho bị cáo như những lần trước thì bị cáo chiếm đoạt. Sau nhiều lần anh C yêu cầu bị cáo trả các khoản nợ trên thì bị cáo đều đưa ra nhiều lý do vướng hồ sơ giải ngân của Ngân hàng, doanh nghiệp chưa nhận tiền … để kéo dài thời gian trả nợ. Đến ngày 21/03/2022, sau khi vay được tiền của bị hại Trần Văn T4 như nêu dưới đây thì bị cáo chuyển trả cho anh C số tiền 200.000.000 đồng. Đến ngày 22/03/2022, bị cáo nghỉ việc và đi khỏi địa phương.

Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của anh C là 1.400.000.000 đồng.

2. Đối với chị Hoàng Thị Thanh H2:

Bị cáo Đinh Nhật T có quan hệ họ hàng (chị em họ) với chị H2. Vào ngày 01/03/2022, bị cáo hỏi vay của chị Hoàng Thị Thanh H2 số tiền 650.000.000 đồng, với lý do để đáo hạn Ngân hàng. Chị H2 đồng ý cho vay và nhờ chị Dương Thị L1 ở xã Đ, huyện M, tỉnh Quảng Ngãi chuyển tiền cho bị cáo 02 lần, 01 lần 400.000.000 đồng và 01 lần 250.000.000 đồng từ tài khoản số 6540101989999 của Dương Thị L1 tại Ngân hàng Q2 (M) đến tài khoản số 1019643402 của bị cáo tại Ngân hàng S. Đến ngày 08/03/2022, bị cáo tiếp tục vay của chị H2 số tiền 650.000.000 đồng, với cùng lý do nêu trên. Chị H2 đồng ý cho vay và mượn của ông Nguyễn Văn T5 (hiện đang sinh sống ở thành phố Hồ Chí Minh) số tiền này và chuyển cho bị cáo 02 lần, 01 lần chuyển 490.000.000 đồng và 01 lần chuyển 160.000.000 đồng từ số tài khoản số 1110111069999 của chị H2 tại Ngân hàng M đến tài khoản số 0291000351357 của bị cáo tại Ngân hàng V2. Sau khi nhận được tiền của chị H2, bị cáo sử dụng vào việc trả nợ cá nhân và đầu tư ngoại hối, không đáo hạn ngân hàng cho khách như bị cáo nói với chị H2. Đến ngày 18/03/2022, sau khi vay được tiền của bị hại Nguyễn H1 thì bị cáo dùng một phần số tiền vay của anh H1 để chuyển trả nợ cho chị H2 số tiền 500.000.000 đồng. Đối với số tiền chị Hoàng Thị Thanh H2 vay mượn của ông Nguyễn Văn T5 và bà Dương Thị L1, chị H2 đã vay ngân hàng và lấy tiền cá nhân để trả.

Tổng tiền T chiếm đoạt của bà H2 là 1.300.000.000 đồng.

3. Đối với chị Trần Thị Ánh T3:

Khoảng đầu tháng 03/2022, bị cáo Đinh Nhật T nhắn tin cho chị Trần Thị Ánh T3 để hỏi vay số tiền 700.000.000 đồng, với lý do làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách. Do tin tưởng bị cáo, vì trước đây chị T3 đã từng cho bị cáo vay, mượn tiền nhiều lần và trả đúng hẹn nên chị T3 đồng ý cho vay. Chị T3 đã chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng cho bị cáo, cụ thể: vào ngày 09/3/2022 chuyển số tiền 200.000.000 đồng; ngày 21/3/2022 chuyển 02 lần, lần thứ nhất 200.000.000 đồng và lần thứ hai 300.000.000 đồng, với nội dung giao dịch “chuyen tien tan muon”. Sau khi nhận được tiền, chiếm đoạt và sử dụng vào việc trả nợ cá nhân, đầu tư ngoại hối.

Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của chị T3 là 700.000.000 đồng.

4. Đối với anh Trương Văn H:

Anh Trương Văn H quen biết với bị cáo Đinh Nhật T thông qua việc vay vốn tại ngân hàng. Ngày 11/03/2022, bị cáo sử dụng Zalo số điện thoại 0946.802.806 nhắn tin cho anh H hỏi vay số tiền 700.000.000 đồng, với lý do làm đáo hạn ngân hàng và hẹn đến ngày 15/3/2022 sẽ trả lại. Do tin tưởng bị cáo nên anh H đồng ý cho vay. Trong cùng ngày 11/03/2022, anh H 02 lần chuyển tiền đến tài khoản số 0291000351357 của bị cáo tại Ngân hàng V2 số tiền lần lượt là 400.000.000 đồng và 300.000.000 đồng, với nội dung “TRUONG VAN HIEN chuyen tien Tan muon”. Sau khi nhận được tiền, bị cáo chiếm đoạt sử dụng để trả nợ cá nhân và đầu tư ngoại hối;

Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của anh H là 700.000.000 đồng.

5. Đối với chị Trương Thị Thanh T2:

Bị cáo Đinh Nhật T với chị Trương Thị Thanh T2 là bạn bè. Vào ngày 11/03/2022, bị cáo nhắn tin qua tài khoản zalo của chị Trương Thị Thanh T2, với nội dung “anh đang cần tiền cọc đất” và hỏi mượn số tiền 100.000.000 đồng hẹn đến ngày 14/3/2022 trả lại. Vì tin tưởng bị cáo, chị T2 đồng ý cho bị cáo vay số tiền 100.000.000 đồng. Sau đó, chị T2 nhờ bạn trai là anh Nguyễn Tuấn V1 chuyển khoản số tiền 100.000.000 đồng từ tài khoản số 0271000977624 của anh V1 tại Ngân hàng V2 đến tài khoản số 0291000351357 của bị cáo tại Ngân hàng V2. Nhận được tiền, bị cáo không sử dụng vào việc đặt cọc đất như đã nói với chị T2 mà chiếm đoạt dùng để trả nợ cho người khác. Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của chị T2 là 100.000.000 đồng.

6. Đối với anh Nguyễn H1:

Thông qua mối quan hệ ngoài xã hội, bị cáo biết anh Nguyễn H1 có cho vay tiền. Vào ngày 18/03/2022, bị cáo dùng số điện thoại 0946.802.806 gọi điện cho anh H1 tự xưng là nhân viên Ngân hàng B - Chi nhánh D và hỏi vay số tiền 700.000.000 đồng để xử lý nợ hồ sơ vay cho khách hàng, cam kết trả trả cho anh H1 trong thời hạn 05 ngày (tức ngày 23/3/2022) thì anh H1 nói với bị cáo là để anh H1 xác minh lại. Anh H1 liên hệ với chị Vương Thị Như Á để xác minh thông tin thì được biết bị cáo là nhân viên ngân hàng, có vợ là Nguyễn Trần Thị P làm cùng Ngân hàng với chị Á. Vì tin tưởng bị cáo T cần tiền để làm hồ sơ đáo hạn cho khách nên anh H1 đồng ý cho bị cáo vay. Anh H1 yêu cầu bị cáo viết Giấy mượn tiền rồi chụp gửi qua tài khoản Zalo cho anh H1. Sau đó, anh H1 dùng tài khoản số 000102198918 của anh tại Ngân hàng V2 chuyển 02 lần đến tài khoản số 0291000351357 của bị cáo tại Ngân hàng V2, mỗi lần số tiền 350.000.000 đồng, tổng cộng số tiền 700.000.000 đồng. Nhận được tiền, bị cáo không làm hồ sơ đáo hạn như nói với anh H1 mà chiếm đoạt sử dụng số tiền 500.000.000 đồng để trả nợ cho chị Hoàng Thị Thanh H2, số tiền còn lại 200.000.000 đồng bị cáo dùng để đầu tư ngoại hối. Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của anh H1 là 700.000.000 đồng.

7. Đối với anh Trần Văn T4:

Ngày 21/03/2022, thông qua ông Trần Nguyên T6 (hiện đang định cư ở Mỹ) nên anh Trần Văn T4 biết bị cáo Đinh Nhật T có nhu cầu vay tiền. Anh Trang chủ Đ gọi điện thoại cho bị cáo (số điện thoại của bị cáo do ông T6 cung cấp cho anh T4) hỏi bị cáo T có phải có nhu cầu cần vay tiền đúng không thì bị cáo nói đúng. Sau đó, bị cáo nói với anh T4 cần vay số tiền 800.000.000 đồng, với mục đích “để đổi lấy sổ đỏ trong ngân hàng ra để làm lại sổ đỏ mới” và hẹn 02 ngày sau (tức ngày 23/3/2022) sẽ trả lại cùng với số tiền lãi 1.000.000 đồng theo thỏa thuận với anh T4. Tuy nhiên lúc này, bị cáo T không có mặt tại thành phố Q nên bị cáo nhắn tin số điện thoại của chị Nguyễn Trần Thị P (là vợ của bị cáo) cho anh T4 và bảo anh T4 liên hệ với chị P đang làm việc tại Ngân hàng B

- Phòng G để chị P viết giấy mượn tiền giúp cho bị cáo. Sau đó, anh T4 liên hệ với chị P, nói chị P viết giấy mượn tiền và điểm chỉ ngón tay vào trong giấy để làm tin. Anh T4 đưa tiền mặt cho chị P nhưng chị P không nhận, nói anh T4 đưa cho bị cáo chứ chị không biết về số tiền này. Do chị P không nhận nên cùng ngày, anh T4 chuyển số tiền 800.000.000 đồng đến tài khoản số 0291000351357 của bị cáo tại Ngân hàng V2. Nhận được tiền, bị cáo không xử lý hồ sơ, lấy sổ đỏ trong ngân hàng như đã nói với anh T4 mà chiếm đoạt dùng một phần trả nợ cho anh Nguyễn Phạm C, một số cá nhân khác và tiêu xài cá nhân.

Tổng tiền bị cáo chiếm đoạt của anh T4 là 800.000.000 đồng.

Về vật chứng vụ án: Cơ quan cảnh sát điều tra – Công an tỉnh Q đã tạm giữ các vật chứng, đồ vật, tài sản có liên quan sau:

- 01 Giấy mượn tiền (bản gốc) đề ngày 21/02/2022 do bà Nguyễn Trần Thị P ghi, được lưu cùng hồ sơ vụ án.

- 01 USB chứa file ghi âm cuộc gọi do ông Nguyễn Hà cung C1, được lưu cùng hồ sơ vụ án.

Tại bản Cáo trạng số 62/CT-VKS ngày 19/6/2024 của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ngãi truy tố Đinh Nhật Tân phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

*Tại Bản án hình sự sơ thẩm số 78/2024/HS-ST ngày 24 tháng 8 năm 2024 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ngãi đã quyết định:

Xử phạt bị cáo Đinh Nhật T 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt tạm giam (ngày 05/7/2023).

Ngoài ra, bản án sơ thẩm còn quyết định về phần trách nhiệm dân sự, xử lý vật chứng, án phí và quyền kháng cáo theo quy định pháp luật.

Ngày 30/8/2024, bị cáo Đinh Nhật T kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.

Ngày 09/09/2024, bị hại Trương Văn H kháng cáo đề nghị tăng hình phạt đối với bị cáo và xem xét về số tiền khắc phục, chỉ trả trước 5 triệu đồng mà sơ thẩm nhận định là tiền khắc phục hậu quả là không phù hợp.

Ngày 09/9/2024, bị hại Trần Văn T4 kháng cáo đề nghị tăng hình phạt đối với bị cáo Đinh Nhật T và xem xét trách nhiệm đối với hành vi giúp sức của chị Nguyễn Trần Thị P để khắc phục số tiền bị cáo chiếm đoạt của bị hại T4.

*Tại phiên tòa phúc thẩm:

Đại diện Viện kiểm sát nhân dân cấp cao tại Đà Nẵng đề nghị Hội đồng xét xử phúc thẩm không chấp nhận kháng cáo của bị cáo, các bị hại giữ nguyên Bản án hình sự sơ thẩm.

Luật sư bào chữa cho bị cáo và bị cáo trình bày: Đề nghị HĐXX phúc thẩm xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo, lý do: gia đình của bị cáo có công cách mạng, cha mẹ đau ốm, mức hình phạt Toà án sơ thẩm xử phạt bị cáo nặng.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:

Trên cơ sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:

Vì các lẽ trên,

QUYẾT ĐỊNH:

1. Căn cứ điểm a khoản 1 Điều 355, Điều 356 Bộ luật tố tụng hình sự: Không chấp nhận kháng cáo của bị cáo, bị hại Trần Văn T4, Trương Văn H, giữ nguyên Bản án hình sự sơ thẩm số 78/2024/HS-ST ngày 24 tháng 8 năm 2024 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ngãi.

2. Áp dụng điểm a khoản 4 Điều 174; điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51, điểm g khoản 1 Điều 52 và Điều 38 Bộ luật hình sự.

Xử phạt: Đinh Nhật T 13 (mười ba) năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, thời hạn chấp hành hình phạt tù tính từ ngày bắt tạm giam (ngày 05/7/2023).

3. Về án phí hình sự phúc thẩm: bị cáo phải chịu 200.000 đồng.

4. Các quyết định khác của Bản án hình sự sơ thẩm số 78/2024/HS-ST ngày 24 tháng 8 năm 2024 của Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ngãi không bị kháng cáo, kháng nghị đã có hiệu lực pháp luật kể từ ngày hết thời hạn kháng cáo kháng nghị.

Bản án phúc thẩm có hiệu lực pháp luật kể từ ngày tuyên án.