Bản án 1052/2019/KDTM-PT — Tranh chấp hợp đồng tín dụng

dụng!và!tranh!chấp!hợp!đồng!tiền! gửi”.!

NHÂN!DANH!

NƯỚC!CỘNG!HÒA!XÃ!HỘI!CHỦ!NGHĨA!VIỆT!NAM!

TÒA!ÁN!NHÂN!DÂN!THÀNH!PHỐ!HỒ!CHÍ!MINH!

Với thành phần Hội đồng xét xử phúc thẩm gồm có:

Thẩm!phán!–!Chủ!tọa!phiên!tòa:!Bà!Nguyễn!Thị!Thùy!Dung!

Các!Thẩm!Phán:!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!1.!Bà!Trương!Thị!Thảo!

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!2.!Bà!Lưu!Thị!Đoan!Trang.!

Thư!ký!Tòa!án!ghi!biên!bản!phiên!tòa:!Ông!Phạm!Ngọc!Tâm.!!!

Đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!tham!gia!phiên! tòa:!Ông!Tôn!Mạnh!Hùng!–!Kiểm!sát!viên.!

Vào!ngày!07!và!ngày!19!tháng!11!năm!2019,!tại!Phòng!xử!án!Tòa!án!nhân! dân! Thành! phố! Hồ! Chí! Minh! xét! xử! phúc! thẩm! công! khai! vụ! án! thụ! lý! số! 114/KDTMPT!25/9/2019,!về!việc:!“Tranh!chấp!hợp!đồng!tín!dụng!và!Hợp!đồng! tiền!gửi”.!

Do!bản!án!kinh!doanh!thương!mại!sơ!thẩm!số!748/2019/KDTM-ST!ngày! 14/8/2019!của!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!bị!kháng!cáo.!!

Theo!Quyết!định!đưa!vụ!án!ra!xét!xử!phúc!thẩm!số!4575/2019/QĐXX-PT! ngày! 02/10/2019! và! Quyết! định! hoãn! phiên! tòa! số! 8743/2019/QĐ-HPT! ngày! 23/10/2019,!giữa!các!đương!sự:!

Nguyên!đơn:!Bà!Trần!NB!

Địa!chỉ:!169/23!Đường!C,!Phường!12,!Quận!B,!TP.H!

Người!đại!diện!theo!ủy!quyền!của!nguyên!đơn:!Ông!Phan!VT,!sinh!năm! 1979!-!Địa!chỉ:!179!Đường!L,!Phường!7,!Quận!T,!T.p!H.!

Luật!sư!bảo!vệ!quyền!và!lợi!ích!hợp!pháp!của!nguyên!đơn:!Luật!sư!Kiều! TU,!Đoàn!Luật!sư!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

Bị!đơn:!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!

Địa!chỉ!trụ!sở:!145-147-149!Đường!H,!Phường!2,!Thành!phố!T,!tỉnh!L!

Địa!chỉ!liên!lạc:!Số!10!Đường!L,!Phường!B,!Quận!M,!TP.H.!

Đại!diện!theo!pháp!luật:!ông!Nguyễn!VT.!

Đại!diện!theo!ủy!quyền:!Ông!Hoàng!NH,!ông!Phạm!VT,!ông!Nguyễn!D!và! ông!Lâm!QT.!

Người!có!quyền!và!nghĩa!vụ!liên!quan:!

1.!Bà!Lê!KN,!sinh!năm!1985!

2.!Bà!Đỗ!NH,!sinh!năm!1984!!

3.!Bà!Trần!UP,!sinh!năm!1981!

4.!Ông!Nguyễn!HT,!sinh!năm!1968!

!

5.!Ông!Trần!QT,!sinh!năm!1953!

6.!Ông!Nguyễn!TG,!sinh!năm!1983!

7.!Ông!Đoàn!VD,!sinh!năm!1959!

8.!Ông!Trần!ĐT,!sinh!năm!1976!

9.!Ông!Phan!DH,!sinh!năm!1974!

10.!Bà!Lê!TC,!sinh!năm!1988!

11.!Ông!Võ!CH,!sinh!năm!1977!

12.!Ông!Tống!NT,!sinh!năm!1989!

Cùng!dịa!chi!liên!lạc:!219!Đại!lộ!B,!Phường!V,!Thị!xã!T,!Tỉnh!B.!

Bà!Trần!UP,!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!ông!Trần!QT,!ông!Nguyễn!HT,!ông! Đoàn!VD,!bà!Lê!TC,!ông!Tống!NT,!ông!Võ!CH,!ông!Phan!DH,!ông!Nguyễn!TG,! ông!Trần!ĐT!cùng!ủy!quyền!cho!ông!Phan!VT-Đại!diện.!

13.!Ông!Phan!VT,!sinh!năm!1979!!

Địa!chi:!179!Đường!L,!Phường!7,!Quận!T,!T.p!H.!

Các!đương!sự!có!mặt!tại!phiên!tòa.!

NỘI!DUNG!VỤ!ÁN:!

Theo!bản!án!sơ!thẩm,!nội!dung!vụ!án!như!sau:!!

Ngày!01/8/2014!Bà!Trần!NB!có!đơn!khởi!kiện!về!việc!yêu!cầu!tranh!chấp! hợp!đồng!tiền!gửi!và!đòi!lại!sổ!tiết!kiệm,!với!nội!dung!khởi!kiện!cụ!thể!như!sau:! Bà! Trần! NB! yêu! cầu! Ngân! hàng! TMCP! XV! (nay! là! Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH!MTV!XV)!dùng!03!Hợp!đồng!tiền!gửi!đứng!tên!Trần!NB!để!tất!toán!các! Hợp!đồng!tín!dụng!của!Bà!Trần!NB!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên! quan!gồm:!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,! ông!Nguyễn!TG,!ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT!,ông!Phan!DH,!bà!Lê!TC,!ông!Võ! CH,! ông! Phan! VT,! ông! Tống! NT.! Ngày! 19/4/2019,! bà! Trần! NB! thay! đổi! nội! dung!đơn!khởi!kiện!nội!dung!như!sau:!bà!Trần!NB!có!gửi!tiền!tại!Ngân!hàng! Thương!mại!TNHH!MTV!XV!được!chuyển!đổi!từ!Ngân!hàng!TMCP!XV!(tên!cũ! là!Ngân!hàng!TMCP!ĐT).!Bà!Trần!NB!gửi!tất!cả!08!sổ!tiết!kiệm,!cụ!thể:!!

1.Sổ!tiết!kiệm!số!TB0-549310!kèm!CKH056860!ngày!21/01/2013!số!tiền! gửi!là:!5.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng;!lãi!suất!0,95%/tháng;!!

2.Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-529619! ngày! 25/6/2013,! số! tiền! gửi! là! 16.586.208.000!đồng;!kỳ!hạn!12!tháng,!lãi!suất!0,875%/tháng;!!

3.Sổ! tiết! kiệm! số! TB0-529621! ngày! 12/10/2013,! số! tiền! gửi! là! 14.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng;!lãi!suất!0,9167%/tháng;!!

4.Sổ! tiết! kiệm! số! TB0-529622! ngày! 11/10/2013! số! tiền! gửi! là! 15.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng;!lãi!suất!0,9167%/tháng;!!

5.Sổ!tiết!kiệm!số!TB0-531761!kèm!CKH056843!ngày!17/01/2013!số!tiền! gửi!là!160.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng;!lãi!suất!0,95%/tháng;!!

6.Sổ!tiết!kiệm!số!TB0-581192!kèm!CKH066720!ngày!27/3/2013!số!tiền! gửi!là!4.100.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng;!lãi!suất!0,875%/tháng;!

7.Sổ! tiết! kiệm! số! TB0-529623! ngày! 27/6/2013! số! tiền! gửi! là! 11.500.542.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng;!lãi!suất!0,875%/tháng;!!

8.Sổ! tiết! kiệm! số! TB0-529620! ngày! 27/6/2013,! số! tiền! gửi! là! 199.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!0,875%/tháng;!!

Tổng!cộng!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!của!bà!Trần!NB!là:!425.186.750.000! đồng.!!

Trong!khoảng!thời!gian!từ!ngày!28/12/2012!đến!ngày!30/7/2013,!bà!Trần! NB!có!nhiều!khoản!vay!bằng!hình!thức!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm,!cụ!thể!các!khoản! vay! ngày! 21/6/2013,! ngày! 26/7/2013! và! ngày! 30/7/2013! của! bà! Trần! NB! như! sau:!

Ngày!21/6/2013!bà!Trần!NB!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-531761,!TB0-549310! để! vay! số! tiền! 150.890.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.178.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11.9%/năm,! thời! gian! vay! 61! ngày! (từ! ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!21/6/2013!bà!Trần!NB!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-529622,!TB0-529621! để! vay! số! tiền! 25.760.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.177.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11.5004%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!21/6/2013!bà!Trần!NB!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-529618,!TB0-529619,! TB0-529620,! TB0-581192,! TB0-529623! để! vay! số! tiền! 223.350.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.176.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!a).!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013!và!26/08/2013.!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30/2017/HSPT!ngày!24/01/2017!của!Tòa!án! nhân!dân!cấp!cao!tại!TP.HCM!xét!xử!vụ!án!Phạm!CD!(sau!đây!gọi!là!Bản!án! phúc!thẩm!số!30)!tại!trang!129!đã!quyết!định:!

“Giải"tỏa"kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại" TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và" các"cá"nhân"khác"liên"quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013," 30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có! 08!sổ!tiết!kiệm!đứng!tên!Bà!Trần!NB.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Bà!Trần!NB!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!400.000.000.000!đồng.!

Nay,!nguyên!đơn!bà!Trần!NB!khởi!kiện!bổ!sung!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân! Quận!3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!bà!Trần!NB!tại!Ngân! hàng,! bà! Trần! NB! yêu! cầu! trả! tiền! gốc! đã! vay! của! cá! nhân! bà! Trần! NB! là! 400.000.000.000!đồng!trong!tổng!số!tiền!5.190!tỷ!đồng!như!Bản!án!phúc!thẩm! số!30!đã!tuyên,!riêng!tiền!lãi!bà!Trần!NB!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!trả.! Đối! với! 08! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-529621,! TB0-529622,TB0-531761,! TB0-549310,!TB0-529619,!TB0-529620,!TB0-581192,!TB0-529623,!bà!Trần!NB!yêu! cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ! thẩm,!cụ!thể!tiền!!gốc!là!425.186.750.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính! theo! lãi! suất! ghi! trên! các! sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 221.482.803.413!đồng.!Tổng!cộng!là!646.669.553.413!đồng.!!

Như!vậy,!bà!Trần!NB!đồng!ý!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền! Bà!Trần!NB!đã!vay!vào!ngày!21/6/2013.!Bà!Trần!NB!còn!thừa!246.669.553.413! đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương! mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!Bà!Trần!NB.!!

!Bị!đơn:!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!có!ông!Hoàng!NH,!ông! Phạm!VT,!ông!Nguyễn!D,!ông!Lâm!QT!đại!diện!theo!ủy!quyền!thống!nhất!trình! bày:!Căn!cứ!vào!Bản!án!phúc!thẩm!số!30,!Tòa!đã!tuyên:!“Giải"tỏa"kê"biên"124"sổ" tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được"xem"là"chưa" tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên"quan"đến" khoản" vay"của" các" ngày" 21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013" theo" đúng" quy" định" pháp"luật”.!

!Như!vậy,!khoản! vay! 5.190! tỷ! đồng! của! các! ngày! 21/6/2013,!26/7/2013,! 30/7/2013!của!ông!Trần!QT,!bà!Trần!NB!và!các!cá!nhân!có!liên!quan!được!tòa! xác!định!là!chưa!tất!toán!nên!phải!có!trách!nhiệm!trả!cho!Ngân!hàng!Thương! mại!TNHH!MTV!XV!toàn!bộ!số!tiền!gốc!5.190!tỷ!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!theo! các!hợp!đồng!vay!mà!ông!Trần!QT,!bà!Trần!NB!và!các!cá!nhân!có!liên!quan!đã! ký!kết!với!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV.!!

!Bên!cạnh!đó,!Tòa!án!nhân!dân!cấp!cao!tại!Thành!Phố!Hồ!Chí!Minh!đã! tuyên!giao!124!sổ!tiết!kiệm!cho!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!để! đảm!bảo!cho!việc!xử!lý!thu!hồi!số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!nêu!trên.!Như!vậy,!124! sổ!tiết!kiệm!này!được!xem!là!tài!sản!để!đảm!bảo!cho!việc!thi!hành!nghĩa!vụ!của! ông!Trần!QT,!bà!Trần!NB!và!các!cá!nhân!có!liên!quan!trong!việc!hoàn!trả!cho! Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!số!tiền!gốc!5.190!tỷ!đồng!và!tiền!lãi! phát!sinh.!

Từ!những! căn! cứ!trên! Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH!MTV! XV! không! đồng!ý!với!tất!cả!các!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!và!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ! liên!quan.!Ngân!hàng! Thương! mại! TNHH!MTV! XV! không!đồng! ý! trả!sổ!tiết! kiệm!khi!nguyên!đơn!và!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!chưa!tất!toán! các!khoản!vay.!Đề!nghị!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!căn!cứ!Bản!án!phúc!thẩm!số!30! để!đình!chỉ!giải!quyết!vụ!kiện!trên,!đồng!thời!hủy!bỏ!Quyết!định!áp!dụng!biện! pháp!khẩn!cấp!tạm!thời.!

Theo!đơn!yêu!cầu!độc!lập!vào!ngày!01/8/2014!và!đơn!bổ!sung!thay!đổi! yêu!cầu!độc!lập!vào!ngày!19/4/2019,!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!có! yêu!cầu!là:!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!Bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,! ông!Nguyễn!TG,!ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!bà!Lê!TC,!ông!Võ! CH,!ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT!cùng!ủy!quyền!cho!ông!Phan!VT!–!Đại!diện! theo!ủy!quyền!trình!bày:!!

1-!Bà!Trần!UP!có!tất!cả!07!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–! Chi!nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV).!Các!sổ! tiết!kiệm!cụ!thể!như!sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-531755! kèm! -! TB0-618521! ngày! 25/6/2013,!số! tiền! gửi:! 287.000.000.000! đồng,! thời! hạn! gửi! là! 12! tháng,! lãi! suất! gửi:! 0,8750%/tháng,!

2.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-531762!kèm!STK663622!ngày!19/10/2013,!số!tiền! gửi:!13.000.000.000!đồng;!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-531763! kèm! TB0-664456! ngày! 09/11/2013,! số! tiền! gửi:! 15.000.000.000! đồng,! thời! hạn! gửi! là! 13! tháng,! lãi! suất! gửi:! 0,9167%/tháng,!!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-549311! kèm! CKH056858! ngày! 21/01/2013,! số! tiền! gửi:! 2.927.083.000! đồng,! thời! hạn! gửi! là! 12! tháng,! lãi! suất! gửi:! 0,950%/tháng,!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-549330! kèm! CKH056861! ngày! 22/01/2013,! số! tiền!gửi:!999.695.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,950%/tháng,!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-552672! kèm! CKH061380! ngày! 23/02/2013,! số! tiền! gửi:! 12.000.000.000! đồng,! thời! hạn! gửi! là! 12! tháng,! lãi! suất! gửi:! 0,950%/tháng,!!

7.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-581198!kèm!CKH066061!ngày!27/3/2013,!số!tiền! gửi:!2.591.667.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8750%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là:!333.518.445.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến!ngày!12/8/2019!là:!173.979.552.394!đồng.!Tổng!cộng!là:!507.497.997.394! đồng.!

Ngày!21/6/2013,!bà!Trần!UP!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-531762!và! TB0-531763! để! vay! số! tiền! 24.690.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.179.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11.5000%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!21/6/2013,!bà!Trần!UP!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-531755!và! TB0-581198!để!vay!số!tiền!281.510.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số! 040.180.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,0000%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!21/6/2013,!bà!Trần!UP!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-549311!và! TB0-552672! và! TB0-549330! ! để! vay! số! tiền! 14.800.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng!tín!dụng!số!040.181.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,9%/năm,!thời!gian!vay!61! ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!!

Bản!án!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!“Giải"tỏa"kê"biên" 124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được"xem"là" chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên"quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013," 30/7/2013" theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!07!sổ!tiết!kiệm!đứng!tên! Bà!Trần!UP.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Bà!Trần!UP!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!321.000.000.000!đồng.!

Nay,!bà!Trần!UP!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3! buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!Bà!Trần!UP!tại!Ngân!hàng,!Bà! Trần!UP!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!của!cá!nhân!Bà!Trần!UP!là!321.000.000.000! đồng! (trong! tổng! số! tiền! vay! 5.190! tỷ! đồng! mà! Bản! án! phúc! thẩm! số! 30! đã! tuyên),!riêng!tiền!lãi!Bà!Trần!UP!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.! Đối!với!07!sổ!tiết!kiệm!TB0-531755,!TB0-531762,!TB0-531763,!TB0-552672,! TB0-549311,!TB0-549330,!TB0-581198!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!Bà!Trần!UP! yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ! thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là!333.518.445.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo! lãi! suất! ghi! trên! các! sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 173.979.552.394! đồng.!Tổng!cộng!là!507.497.997.394!đồng.!Như!vậy,!Bà!Trần!UP!yêu!cầu!cấn! trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!Bà!Trần!UP!đã!vay!vào!ngày!21/6/2013,! Bà!Trần!UP!còn!thừa!186.497.997.394!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của!các!sổ!tiết! kiệm!kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV! thực!trả!đủ!tiền!cho!Bà!Trần!UP.!!

2-!Ông!Nguyễn!HT:!có!08!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–! Chi!nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV).!Các!sổ! tiết!kiệm!cụ!thể!như!sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617670! ngày! 27/4/2013,! số! tiền! gửi:! 1.089.930.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.8750%/tháng,!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617671! ngày! 27/4/2013,! số! tiền! gửi:! 43.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.8750%/tháng;!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617672! ngày! 10/6/2013,! số! tiền! gửi:! 1.520.833.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617673! ngày! 10/7/2013,! số! tiền! gửi:! 16.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617679! ngày! 21/6/2013,! số! tiền! gửi:! 1.650.104.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617680! ngày! 21/6/2013,! số! tiền! gửi:! 4.866.667.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

7.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-617682!ngày!21/6/2013,!số!tiền!gửi:!808.510.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

8.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617685! ngày! 21/6/2013,! số! tiền! gửi:! 320.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!388.936.044.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 204.191.971.713! đồng.! Tổng! cộng! là! 593.128.015.713! đồng.!

!Ngày!21/6/2013,!ông!Nguyễn!HT!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-617685,! TB0-617680,! TB0-617682,! TB0-617679! và! TB0-617672! để! vay! số! tiền! 314.500.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.198.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11.5%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!21/6/2013!ông!Nguyễn!HT!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-617673,! TB0-617671! và! TB0-617670! để! vay! số! tiền! 55.500.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng!tín!dụng!số!040.199.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11%/năm,!thời!gian!vay!61! ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!08!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!ông!Nguyễn!HT.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Ông!Nguyễn!HT!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và! ngày!30/7/2013!là!370.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Nguyễn!HT!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân! Quận!3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Nguyễn!HT!tại!Ngân! hàng,!Ông!Nguyễn!HT!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!của!cá!nhân!Ông!Nguyễn!HT! là!370.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc! thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!ông!Nguyễn!HT!đã!thanh!toán!nên!không! đồng! ý! tiếp! tục! trả.! Đối! với! 08! sổ! tiết! kiệm! TB0-617685,! TB0-617680,! TB0-617682,! TB0-617679,! TB0-617672,! TB0-617673,! TB0-617671,! TB0-617670! đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!ông!Nguyễn!HT!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi! suất! từ! ngày! gửi! đến! ngày! Tòa! án! xét! xử! sơ! thẩm,! cụ! thể! tiền! gốc! là! 388.936.044.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 204.191.971.713! đồng.! Tổng! cộng! là! 593.128.015.713!đồng.!Như!vậy,!ông!Nguyễn!HT!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong! sổ! tiết! kiệm! vào! số! tiền! Ông! Nguyễn! HT! đã! vay! vào! ngày! 21/6/2013.! Ông! Nguyễn! HT! còn! thừa! 223.128.015.713! đồng! và! tiền! lãi! phát! sinh! kể! từ! ngày!! 13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền! cho!ông!Nguyễn!HT.!

3-Bà! Đỗ! NH:! có! 10! sổ! tiết! kiệm! gửi! tại! Ngân! hàng! TMCP! ĐT! –! Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV).!Các!sổ!tiết! kiệm!cụ!thể!như!sau:!!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581179! ngày! 18/01/2013,! số! tiền! gửi:! 1.689.139.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581180! ngày! 19/3/2013,! số! tiền! gửi:! 3.896.375.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581181! ! ngày! 19/3/2013,! số! tiền! gửi:! 183.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

4.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-581182!,!số!tiền!gửi:!2.980.833.000!đồng,!thời!hạn! gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581183! ngày! 01/3/2013,! số! tiền! gửi:! 4.136.667.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!!

6.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-581184!ngày!02/3/2013,!số!tiền!gửi:!511.000.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

7.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581185! ngày! 05/3/2013,! số! tiền! gửi:! 150.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!

8.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581186! ngày! 18/03/2013,! số! tiền! gửi:! 6.557.833.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.95%/tháng;!!

9.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581191! ngày! 26/3/2013,! số! tiền! gửi:! 37.100.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.875%/tháng.!!

10.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593750! ngày! 03/12/2013,! số! tiền! gửi:! 908.444.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm;!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là:!390.780.291.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến!ngày!12/8/2019!là:!202.081.366.553!đồng.!Tổng!cộng!là:!592.861.657.553! đồng.!

Ngày!21/6/2013,!Bà!Đỗ!NH!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-581186,!TB0-581185,! TB0-581184,! TB0-581183,TB0-581182,! TB0-581181,! TB0-581180,! TB0-581179!để!vay!số!tiền!328.300.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số! 040.194.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,9%/năm,! thời! gian! vay! 61! ngày! (từ! ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày! 21/6/2013,! bà! Đỗ! NH! đã! cầm! số! TB0-581191! để! vay! số! tiền! 35.000.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.195.13/HĐTD-STK,! lãi! suất!11%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!!

Ngày! 21/6/2013,! bà! Đỗ! NH! đã! cầm! số! TB0-593750! để! vay! số! tiền! 700.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.196.13/HĐTD-STK,!lãi!suất! 12,5%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!! !

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!10!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!bà!Đỗ!NH.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Bà!Đỗ!NH!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!364.000.000.000!đồng.!

Nay,!bà!Đỗ!NH!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3! buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!bà!Đỗ!NH!tại!Ngân!hàng,!bà!Đỗ! NH!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!của!cá!nhân!bà!Đỗ!NH!là!364.000.000.000!đồng! (trong!tổng!số!tiền!vay! 5.190!tỷ! đồng! mà! Bản! án!phúc!thẩm! số!30!đã!tuyên),! riêng!tiền!lãi!bà!Đỗ!NH!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!trả.!Đối!với!10!sổ!tiết! kiệm! TB0-581186,! TB0-581185,! TB0-581184,! TB0-581183,! TB0-581182,! TB0-581181,! TB0-581180,! TB0-581179,! TB0-581191,! TB0-592750! đang! gửi! tại!Ngân!hàng,!bà!Đỗ!NH!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi! đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là!390.780.291.000!đồng,!số! tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ!tiết!kiệm!tính!đến!ngày! 12/8/2019! là! ! 202.081.366.553! đồng.! Tổng! cộng! 592.861.657.553! đồng.! Như! vậy,!Bà!Đỗ!NH!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!bà!Đỗ!NH! đã!vay!vào!ngày!21/6/2013.!Bà!Đỗ!NH!còn!thừa!228.861.657.553!đồng!và!tiền! lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm! kể! từ! ngày! 13/8/2019! đến! ngày! Ngân! hàng! Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!bà!Đỗ!NH.!!

4-Ông! Trần! QT:! có! 14! sổ! tiết! kiệm! tại! Ngân! hàng! TMCP! ĐT! –! Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472254! ngày! 25/10/2013,! số! tiền! gửi:! 20.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!0,9167%/tháng,!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-512627! ngày! 04/12/2013,! số! tiền! gửi:! 1.987.222.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-512620! ngày! 03/12/2013,! số! tiền! gửi:! 32.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-484052! ngày! 10/11/2013,! số! tiền! gửi:! 1.421.200.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472209! ngày! 18/10/2013,! số! tiền! gửi:! 19.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi:!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472225! ngày! 20/10/2013,! số! tiền! gửi:! 20.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

7.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472253! ngày! 25/10/2013,! số! tiền! gửi:! 1.585.040.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!!

8.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-621673! ngày! 22/7/2013,! số! tiền! gửi:! 5.246.875.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!!

9.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-439358! ngày! 09/7/2013,! số! tiền! gửi:! 4.392.167.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,873%/tháng;!!

10.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472245! ngày! 24/10/2013,! số! tiền! gửi:! 38.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

11.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-472261! ngày! 26/10/2013,! số! tiền! gửi:! 19.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

12.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-484029! ngày! 8/11/2013,! số! tiền! gửi:! 30.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

13.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-484051! ngày! 10/11/2013,! số! tiền! gửi:! 34.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

14.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-621671! ngày! 22/7/2013,! số! tiền! gửi:! 200.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là:!426.632.504.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến!ngày!12/8/2019!là:!214.114.488.847!đồng.!Tổng!cộng!là:!640.746.992.847! đồng.!

Ngày! 21/6/2013,! ông! Trần! QT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-621671,! TB0-621673! để! vay! số! tiền! 51.640.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.188.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,5%/năm,! thời! gian! vay! 61! ngày! (từ! ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!!

Ngày! 21/6/2013,! ông! Trần! QT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-621671,! TB0-621673,!TB0-439358!để!vay!số!tiền!78.150.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng! tín!dụng!số!040.189.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày! (từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!!

Ngày! 21/6/2013,! ông! Trần! QT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-472209,! TB0-472225,! TB0-472230,! TB0-472245,! TB0-472253,! TB0-472254,! TB0-472261,! TB0-484029,! TB0-484051,! TB0-484052! để! vay! số! tiền! 172.100.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.190.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11,5004%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!!

Ngày! 21/6/2013,! ông! Trần! QT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-512620,! TB0-512626,!TB0-512627!để!vay!số!tiền!93.510.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng! tín!dụng!số!040.191.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!12,5%/năm.!Phụ!lục!hợp!đồng!số:! 01/040.191.13/SĐBS! HĐTD-! STK! điều! chỉnh! sang! các! sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-621671,!TB0-621673,!TB0-512620,!TB0-512627.!

Ngày! 21/6/2013,! ông! Trần! QT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-512620,! TB0-512626,!TB0-512627!để!vay!số!tiền!4.600.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín! dụng! số! 040.192.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,9%/năm.! Phụ! lục! hợp! đồng! số:! 01/040.192.13/!SĐBS!HĐTD-!STK!điều!chỉnh!sang!các!sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-621671,!TB0-621673.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!“"Giải"tỏa" kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV" tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng," được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân" khác" liên" quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013," 30/7/2013" theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!14!sổ!tiết! kiệm!đứng!tên!Ông!Trần!QT.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!ông!Trần!QT!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!400.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Trần!QT!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Trần!QT!tại!Ngân!hàng,! ông!Trần!QT!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!400.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số! tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!ông! Trần!QT!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!14!sổ!tiết!kiệm! TB0-472209,! TB0-472225,! TB0-472245,! TB0-472253,! TB0-472254,! TB0-472261,! TB0-484029,! TB0-484051,! TB0-484052,! TB0-621671,! TB0-621673,! TB0-512620,!TB0-512627,!TB0-439358!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!ông!Trần!QT! yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ! thẩm,!cụ!thể!tiền!!gốc!là!426.632.504.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính! theo! lãi! suất! ghi! trên! các! sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 214.114.488.847!đồng.!Tổng!cộng!là!640.746.992.847!đồng.!!Như!vậy,!ông!Trần! QT!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!Ông!Trần!QT!đã!vay! vào!ngày!21/6/2013.!Ông!Trần!QT!còn!thừa!240.746.992.847!đồng!và!tiền!lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm! kể! từ! ngày! 13/8/2019! đến! ngày! Ngân! hàng! Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!ông!Trần!QT.!

5-Ông!Đoàn!VD:!có!15!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV).!Các!sổ!tiết! kiệm!cụ!thể!như!sau:!!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617674! ngày! 10/6/2013,! số! tiền! gửi:! 100.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647525! ngày! 21/10/2013,! số! tiền! gửi:! 11.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-617678! ngày! 21/6/2013,! số! tiền! gửi:! 108.500.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647526! ngày! 22/6/2013,! số! tiền! gửi:! 9.997.958.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8750%/tháng,!!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647562! ngày! 22/01/2013,! số! tiền! gửi:! 29.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647592! ngày! 27/8/2013,! số! tiền! gửi:! 1.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8333%/tháng;!!

7.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622967! ngày! 30/7/! 2013,! số! tiền! gửi:! 7.735.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

8.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622960! ngày! 22/6/2013,! số! tiền! gửi:! 3.710.772.500!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

9.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622961! ngày! 25/6/2013,! số! tiền! gửi:! 8.713.313.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8750%/tháng;!!

10.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622962! ngày! 27/6/2013,! số! tiền! gửi:! 10.905.494.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

11.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622963! ngày! 27/6/2013,! số! tiền! gửi:! 32.960.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

12.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-622964!ngày!27/6/2013,!số!tiền!gửi:!501.267.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

13.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622965! ngày! 08/7/2013,! số! tiền! gửi:! 4.486.458.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

14.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622966! ngày! 10/7/2013,! số! tiền! gửi:! 1.725.444.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

15.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622969! ngày! 09/7/2013,! số! tiền! gửi:! 2.387.868.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là:!332.623.574.500!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 172.077.250.096! đồng.! Tổng! cộng! là:!504.700.824.596! đồng.!

Ngày!21/6/2013,!ông!Đoàn!VD!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-617678!và! TB0-617674!để!vay!số!tiền!190.000.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số! 040.197.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,5%/năm,! thời! gian! vay! 61! ngày! (từ! ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Ngày!30/7/2013,!ông!Đoàn!VD!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-622960,! TB0-622961,! TB0-622963,! TB0-622962,! TB0-622964,! TB0-622966,! TB0-622965,! TB0-622967,! TB0-622969! để! vay! số! tiền! 68.000.000.000! đồng! theo! Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.263.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,5000%/năm.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013!và!26/8/2013.!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!15!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!Ông!Đoàn!VD.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa! tất! toán! của! ông! Đoàn! VD! vào! các! ngày! 21/6/2013,! ngày! 26/7/2013! và! ngày!30/7/2013!là!258.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Đoàn!VD!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Đoàn!VD!tại!Ngân!hàng,! ông!Đoàn!VD!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!258.000.000.000!đồng!(trong!tổng! số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi! ông!Đoàn!VD!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!15!sổ!tiết! kiệm! TB0-617678,! TB0-617674,! TB0-622960,! TB0-622961,! TB0-622963,! TB0-622962,! TB0-622964,! TB0-622966,! TB0-622965,! TB0-622967,! TB0-622969,! TB0-647562,! TB0-647592,! TB0-647525,! TB0-647526! đang! gửi! tại! Ngân!hàng,!ông!Đoàn!VD!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi! đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là!332.623.574.500!đồng,!số! tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ!tiết!kiệm!tính!đến!ngày! 12/8/2019!là!172.077.250.096!đồng.!Tổng!cộng!là!504.700.824.596!đồng.!Như! vậy,!ông!Đoàn!VD!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm! vào!số!tiền!ông! Đoàn! VD! đã! vay! vào! ngày! 21/6/2013! và! 30/7/2013.! Ông! Đoàn! VD! còn! thừa! 246.700.824.596! đồng! và! tiền! lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm! kể! từ! ngày! 13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền! cho!ông!Đoàn!VD.!

6-Ông!Võ!CH:!có!03!sổ!tiết!kiệm!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi!nhánh! Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như!sau:!!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616401! ngày! 21/01/2013,! số! tiền! gửi! là! 375.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616402! ngày! 18/01/2013,! số! tiền! gửi:! 49.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616403! ngày! 17/01/2013,! số! tiền! gửi:! 9.583.278.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9500%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!433.583.278.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 225.725.141.477! đồng.! Tổng! cộng! là! 659.308.419.477! đồng.!

Ngày! 26/7/2013,! Ông! Võ! CH! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-616401,! TB0-616402,!TB0-616403!để!vay!số!tiền!400.000.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng! tín!dụng!số!040.246.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11.9%/năm,!thời!gian!vay!31!ngày! (từ!ngày!26/7/2013!–!26/8/2013).!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!

“Giải"tỏa"kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại" TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và" các"cá"nhân"khác"liên"quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013," 30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có! 03!sổ!tiết!kiệm!đứng!tên!Ông!Võ!CH.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Ông!Võ!CH!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!400.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Võ!CH!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3! buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Võ!CH!tại!ngân!hàng,!Ông! Võ!CH!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!400.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số!tiền! vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!ông!Võ! CH!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!03!sổ!tiết!kiệm!TB0-616401,!TB0-616402,!TB0-616403!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!ông!Võ!CH!yêu!cầu! được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,! cụ!thể!tiền!!gốc!là:!433.583.278.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi! suất!ghi!trên!các!sổ!tiết!kiệm!tính!đến!ngày!12/8/2019!là!225.725.141.477!đồng.! Tổng!cộng!là:!659.308.419.477!đồng.!Như!vậy,!ông!Võ!CH!yêu!cầu!cấn!trừ!số! tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!Ông!Võ!CH!đã!vay!vào!ngày!26/7/2013.!Ông! Võ!CH!còn!thừa!259.308.419.477!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm! kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực! trả!đủ!tiền!cho!ông!Võ!CH.!

7-Bà!Lê!TC:!có!05!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi!nhánh! Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như!sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553727! ngày! 22/02/2013,! số! tiền! gửi:! 33.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,95%/tháng,!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553728,! ngày! 02/2/2013,! số! tiền! gửi:! 100.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,95%/tháng;!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553729! ngày! 22/6/2012,! số! tiền! gửi:! 173.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!!0,95%/tháng,!!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553731! ngày! 17/01/2013,! số! tiền! gửi:! 85.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,95%/tháng,!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553730! ngày! 17/01/2013,! số! tiền! gửi:! 33.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,95%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!424.000.000.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 221.528.905.731! đồng.! Tổng! cộng! là! 645.528.905.731! đồng.!

Ngày!26/7/2013,!bà!Lê!TC!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-553727,!TB0-553730,! TB0-553728,! TB0-553733,! TB0-553731! để! vay! số! tiền! 248.000.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.249.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11,9%/năm.!

Ngày!26/7/2013,!bà!Lê!TC!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-553729!để!vay! số! tiền! 152.000.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.248.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11%/năm,!thời!gian!vay!31!ngày!(từ!ngày!26/7/2013!–!26/8/2013.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:!“"Giải"tỏa" kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV" tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng," được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân" khác" liên" quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013," 30/7/2013" theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên!có!05!sổ!tiết! kiệm!đứng!tên!Bà!Lê!TC!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Bà!Lê!TC!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!400.000.000.000!đồng.!

Nay,!bà!Lê!TC!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3! buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!bà!Lê!TC!tại!Ngân!hàng,!bà!Lê! TC!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!400.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số!tiền!vay! 5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!bà!Lê!TC!đã! thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!05!sổ!tiết!kiệm!TB0-553727,! TB0-553730,!TB0-553728,!TB0-553731,!TB0-553729!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,! bà!Lê!TC!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án! xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là:!424.000.000.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh! tạm! tính! theo! lãi! suất! ghi! trên! các! sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 221.528.905.731!đồng.!Tổng!cộng!là!645.528.905.731!đồng.!Như!vậy,!bà!Lê!TC! yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!bà!Lê!TC!đã!vay!vào!ngày! 26/7/2013.!Bà!Lê!TC!còn!thừa!245.528.905.731!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của! các!sổ!tiết!kiệm!kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH! MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!Bà!Lê!TC.!

8-!Ông!Phan!VT:!có!18!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!

1.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593874!ngày!20/10/2013,!số!tiền!gửi:!542.251.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm,!!

2.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593876!ngày!20/10/2013,!số!tiền!gửi:!833.889.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm;!!

3.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593877!ngày!21/10/2013,!số!tiền!gửi:!458.639.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm,!!

4.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593878!ngày!27/10/2013,!số!tiền!gửi:!792.520.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất:!11%/năm,!!

5.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593879!ngày!09/11/2013,!số!tiền!gửi:!627.000.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất:!11%/năm,!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593880! ngày! 11/11/2013,! số! tiền! gửi:!! 627.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm;!

7.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593881! ngày! 12/11/2013,! số! tiền! gửi:!! 585.200.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!11%/năm;!!

8.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593871! ngày! 03/5/2013,! số! tiền! gửi:! 50.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,875%/tháng;!

!9.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593870! ngày! 03/5/2013,! số! tiền! gửi:! 1.267.361.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,875%/tháng;!!

10.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593872! ngày! 13/5/2013,! số! tiền! gửi:! 89.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,875%/tháng;!!

11.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593873! ngày! 13/5/2013,! số! tiền! gửi:! 2.255.903.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,875%/tháng;!

12.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593889! ngày! 27/5/2013,! số! tiền! gửi:! 200.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

13.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593890! ngày! 27/5/2013,! số! tiền! gửi:! 6.960.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

14.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593891! ngày! 27/5/2013,! số! tiền! gửi:! 4.055.556.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

15.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593892!ngày!27/5/2013,!số!tiền!gửi:!141.133.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

16.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622916! ! ngày! 25/7/2013,! số! tiền! gửi:! 3.282.467.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!

17.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647591! ngày! 27/8/2013,! số! tiền! gửi:! 6.600.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8333%/tháng.!

18.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593875! ngày! 20/10/2013,! số! tiền! gửi:! 792.845.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng.!!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là:!368.821.764.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 194.844.256.387! đồng.! Tổng! cộng! là! 563.666.020.387! đồng.!

Ngày! 26/7/2013,! ông! Phan! VT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-593870,! TB0-593871,!TB0-593873,!TB0-593872!để! vay! số! tiền!137.393.000.000! đồng! theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.251.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11%/năm,!thời!gian! vay!từ!ngày!26/7/2013!đến!26/8/2013.!

Ngày! 26/7/2013,! ông! Phan! VT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-593874,! TB0-593875,! TB0-593876,! TB0-593877,! TB0-593878,! TB0-593879,! TB0-593880,! TB0-593881! để! vay! số! tiền! 4.670.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng!số!040.252.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,5004%/năm,!thời!gian!vay!từ!ngày! 26/7/2013!đến!26/8/2013.!

Ngày! 26/7/2013,! ông! Phan! VT! đã! cầm! cố! sổ! tiết! kiệm! số! TB0-593889,! TB0-593890,!TB0-593891,!TB0-593892!để! vay! số! tiền!205.177.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.253.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,5%/năm,! thời! gian!vay!từ!ngày!26/7/2013!đến!26/8/2013.!

Ngày!26/7/2013,!ông!Phan!VT!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-622916!để! vay!số!tiền!2.760.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.259.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,5%/năm,!thời!gian!vay!từ!ngày!26/7/2013!đến!26/8/2013.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:“"Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!18!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!Ông!Phan!VT.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa! tất! toán! của! Ông! Phan! VT! vào! các! ngày! 21/6/2013,! ngày! 26/7/2013! và! ngày!30/7/2013!là!350.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Phan!VT!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Phan!VT!tại!Ngân!hàng,! Ông!Phan!VT!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!350.000.000.000!đồng!(trong!tổng! số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi! ông!Phan!VT!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!18!sổ!tiết! kiệm! TB0-593870,! TB0-593871,! TB0-593873,! TB0-593872,! TB0-593874,! TB0-593875,! TB0-593876,! TB0-593877,! TB0-593878,! TB0-593879,! TB0-593880,! TB0-593881,! TB0-622916,! TB0-593891,! TB0-593889,! TB0-593890,! TB0-593892,!TB0-647591!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!ông!Phan!VT!yêu!cầu!được! nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể! tiền!gốc!là:!368.821.764.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi! trên! các!sổ! tiết! kiệm! tính! đến!ngày! 12/8/2019! là!194.844.256.387!đồng.! Tổng! cộng!là!563.666.020.387!đồng.!Như!vậy,!ông!Phan!VT!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền! trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!Ông!Phan!VT!đã!vay!vào!ngày!26/7/2013.!Ông! Phan! VT! còn! thừa!213.666.020.387! đồng! và! tiền! lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm!kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV! thực!trả!đủ!tiền!cho!ông!Phan!VT.!

9-!Ông!Nguyễn!TG:!có!07!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–! Chi!nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể! như!sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553750! ngày! 28/20/2013,! số! tiền! gửi:! 2.688.833.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!0,9500%/tháng,!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553751! ngày! 28/02/2013,! số! tiền! gửi:! 2.033.861.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!0,9500%/tháng,!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553752! ngày! 28/02/2013,! số! tiền! gửi:! 78.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9500%/tháng,!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553753! ngày! 28/02/2013,! số! tiền! gửi:! 59.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553762! ngày! 01/3/2013! số! tiền! gửi:! 120.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9500%/tháng,!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553763! ngày! 01/3/2013! số! tiền! gửi:! 140.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!!

7.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553768! ngày! 01/3/2013! số! tiền! gửi:! 24.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9500%/tháng.!!

Tổng!số! tiền!gửi!gốc! Ông! Nguyễn! TG! gửi!là!425.722.694.000! đồng,!số! tiền!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019!là!226.334.504.481!đồng.!Tổng!cộng! là!652.057.198.481!đồng.!

Ngày!21/6/2013,!ông!Nguyễn!TG!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-553750,! TB0-553751,! TB0-553752,! TB0-553753,! TB0-553768,! TB0-553762,! TB0-553763! để! vay! số! tiền! 396.000.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.193.13/HĐTD-STK,! lãi!suất!11,9%/năm,!thời!gian!vay! từ! ngày! 21/6/2013! đến!21/8/2013.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:"“"Giải"tỏa" kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV" tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng," được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân" khác" liên" quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013," 30/7/2013" theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!07!sổ!tiết! kiệm!đứng!tên!Ông!Nguyễn!TG.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!Ông!Nguyễn!TG!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và! ngày!30/7/2013!là!396.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Nguyễn!TG!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân! Quận!3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Nguyễn!TG!tại!ngân! hàng,! ông! Nguyễn! TG! yêu! cầu! trả! tiền! gốc! đã! vay! là! 396.000.000.000! đồng! (trong!tổng!số!tiền!vay! 5.190!tỷ! đồng! mà! Bản! án!phúc!thẩm! số!30!đã!tuyên),! riêng!tiền!lãi!ông!Nguyễn!TG!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối! với!07!sổ!tiết!kiệm!TB0-553750,!TB0-553751,!TB0-553752,!TB0-553753,!TB0-553768,! TB0-553762,! TB0-553763! đang! gửi! tại! Ngân! hàng,! ông! Nguyễn! TG! yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ! thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là:!425.722.694.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính! theo! lãi! suất! ghi! trên! các! sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 226.334.504.481! đồng.! Tổng! cộng! là! 652.057.198.481! đồng.! Như! vậy,! ông! Nguyễn!TG!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!ông!Nguyễn! TG! đã! vay! vào! ngày! 21/6/2013.! Ông! Nguyễn! TG! còn! thừa! 256.057.198.481! đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm!kể!từ!ngày!13/8/2019!đến!ngày! Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!ông!Nguyễn!TG.!

10-!Ông!Phan!DH:!có!04!sổ!tiết!kiệm!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616405! ngày! 30/01/2013,! số! tiền! gửi:! 405.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.9500%/tháng;!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616404! ! ngày! 30/01/2013,! số! tiền! gửi:! 13.961.250.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.9500%/tháng;!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616407! ngày! 02/02/2013,! số! tiền! gửi:! 3.447.222.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0.9500%/tháng;!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616406! ngày! 23/02/2013,! số! tiền! gửi:! 4.136.667.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0.9500%/!tháng.!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!426.545.139.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 225.483.162.398! đồng.! Tổng! cộng! là! 652.028.301.398! đồng.!

Ngày! 26/7/2013,!ông!Phan! DH! đã!cầm! cố! sổ!tiết!kiệm! số! TB0-616404,! TB0-616405,!TB0-616406!và!TB0-616407!để!vay!số!tiền!398.000.000.000!đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.250.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,9%/năm,! thời! gian!vay!từ!ngày!26/7/2013!đến!26/8/2013.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!04!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!Ông!Phan!DH.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!ông!Phan!DH!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!398.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Phan!DH!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Phan!DH!tại!Ngân!hàng,! ông!Phan!DH!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!398.000.000.000!đồng!(trong!tổng! số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi! ông!Phan!DH!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!04!sổ!tiết! kiệm!TB0-616404,!TB0-616405,!TB0-616406,!TB0-616407!đang!gửi!tại!Ngân! hàng,!ông!Phan!DH!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến! ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể!tiền!!gốc!là!426.545.139.000!đồng,!số!tiền!lãi! phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ!tiết!kiệm!tính!đến!ngày!12/8/2019! là!225.483.162.398!đồng.!Tổng!cộng!là:!652.028.301.398!đồng.!Như!vậy,!ông! Phan!DH!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết!kiệm!vào!số!tiền!ông!Phan!DH!đã! vay!vào!ngày!26/7/2013.!Ông!Phan!DH!còn!thừa!254.028.301.398!đồng!và!tiền! lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm! kể! từ! ngày! 13/8/2019! đến! ngày! Ngân! hàng! Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ!tiền!cho!ông!Phan!DH.!

11-!Ông!Tống!NT:!có!06!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622952! ngày! 22/7/2013,! số! tiền! gửi:! 10.720.510.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622954! ngày! 25/7/2013,! số! tiền! gửi:! 195.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622955! ngày! 25/7/2013,! số! tiền! gửi:! 1.977.083.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng;!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622956! ngày! 26/7/2013,! số! tiền! gửi:! 28.840.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng;!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622968! ngày! 22/7/2013,! số! tiền! gửi:! 145.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng,!!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647593! ngày! 27/8/2013,! số! tiền! gửi:! 7.400.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8333%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!ông!Tống!NT!gửi!là!388.937.593.000!đồng,!số!tiền! lãi!phát! sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là!191.389.615.286!đồng.!Tổng! cộng!là! 580.327.208.286!đồng.!

Ngày! 30/7/2013,!ông!Tống! NT! đã!cầm! cố! sổ!tiết!kiệm! số! TB0-622952,! TB0-622968,! TB0-622954,! TB0-622955,TB0-622956! để! vay! số! tiền! 374.000.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.264.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11,5%/năm,!thời!gian!vay!từ!ngày!30/7/2013!đến!27/8/2013.!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:"“"Giải"tỏa" kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV" tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng," được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân" khác" liên" quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013," 30/7/2013" theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!06!sổ!tiết! kiệm!đứng!tên!Ông!Tống!NT.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!ông!Tống!NT!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!374.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Tống!NT!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Tống!NT!tại!Ngân!hàng,! ông!Tống!NT!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!374.000.000.000!đồng!(trong!tổng! số!tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi! ông!Tống!NT!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!06!sổ!tiết! kiệm! TB0-622952,! TB0-622968,! TB0-622954;! TB0-622955,! TB0-622956,! TB0-647593!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!ông!Tống!NT!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ! gốc!và!lãi!suất!từ!ngày!gửi!đến!ngày!Tòa!án!xét!xử!sơ!thẩm,!cụ!thể!tiền!gốc!là:! 388.937.593.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 191.389.615.286! đồng.! Tổng! cộng! là! 580.327.208.286!đồng.!Như!vậy,!ông!Tống!NT!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ! tiết!kiệm!vào!số!tiền!ông!Tống!NT!đã!vay!vào!ngày!30/7/2013.!Ông!Tống!NT! còn!thừa!206.327.208.286!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm!kể!từ! ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thực!trả!đủ! tiền!cho!ông!Tống!NT.!

12-!Ông!Trần!ĐT:!có!06!sổ!tiết!kiệm!gửi!tại!Ngân!hàng!TMCP!ĐT!–!Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-622920! ngày! 23/02/2013,! số! tiền! gửi:! 108.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647520,! ngày! 27/3/2013,! số! tiền! gửi:! 220.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8750%/tháng;!!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647521! ngày! 27/3/2013,! số! tiền! gửi:! 1.794.583.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,8750%/tháng,!!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-647522! ngày! 27/3/2013,! số! tiền! gửi:! 59.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,8750%/tháng,!!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số! :! TB0-647523! ngày! 26/3/2013,! số! tiền! gửi:! 1.128.458.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất:!0,8750%/tháng,!!

6.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-647524!ngày!26/10/2013,!số!tiền!gửi:!834.232.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất:!0,9167%/tháng.!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!390.757.273.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 199.404.456.102! đồng.! Tổng! cộng! là! 590.161.729.102! đồng.!

Ngày!26/7/2013,!ông!Trần!ĐT!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-622920!để! vay! số! tiền! 100.000.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.257.13/HĐTD-STK,! lãi!suất!11,9%/năm,!thời!gian!vay! từ! ngày! 26/7/2013! đến!26/8/2013.!!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!26/8/2013.!!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:"“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!06!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!Ông!Trần!ĐT.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!ông!Trần!ĐT!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!100.000.000.000!đồng.!

Nay,!ông!Trần!ĐT!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận! 3!buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!ông!Trần!ĐT!tại!Ngân!hàng,! ông!Trần!ĐT!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!100.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số! tiền!vay!5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!ông! Trần!ĐT!đã!thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!06!sổ!tiết!kiệm! TB0-622920,! TB0-647520,! TB0-647521,! TB0-647522,! TB0-647523,! TB0-647524!đang!gửi!tại!Ngân!hàng!,!ông!Trần!ĐT!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và! lãi! suất! từ! ngày! gửi! đến! ngày! Tòa! án! xét! xử! sơ! thẩm,! cụ! thể! tiền! gốc! là! 390.757.273.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 199.404.456.102! đồng.! Tổng! cộng! là:! 590.161.729.102!đồng.!Như!vậy,!ông!Trần!ĐT!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ! tiết!kiệm!vào!số!tiền!Ông!Trần!ĐT!đã!vay!vào!ngày!26/7/2013.!Ông!Trần!ĐT! còn!thừa!490.161.729.102!đồng!và!tiền!lãi!phát!sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm!kể!từ! ngày!13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!!thực!trả!đủ! tiền!cho!ông!Trần!ĐT.!

13-Bà! Lê! KN:! có! 07! sổ! tiết! kiệm! gửi! tại! Ngân! hàng! TMCP! ĐT! –! Chi! nhánh!Sài!Gòn!(nay!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV),!cụ!thể!như! sau:!

1.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581175! ngày! 18/03/2013,! số! tiền! gửi:! 308.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

2.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581177! ngày! 22/02/2013,! số! tiền! gửi:! 1.137.583.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

3.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581176! ngày! 05/03/2013,! số! tiền! gửi:! 3.193.750.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

4.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581174! ngày! 06/03/2013,! số! tiền! gửi:! 105.000.000.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

5.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581178! ngày! 06/03/2013,! số! tiền! gửi:! 2.235.625.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9500%/tháng,!

6.! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593753! ngày! 09/11/2013,! số! tiền! gửi:! 1.254.516.000!đồng,!thời!hạn!gửi!là!13!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng,!

7.!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593752!ngày!10/7/2013,!số!tiền!gửi:!924.667.000! đồng,!thời!hạn!gửi!là!12!tháng,!lãi!suất!gửi:!0,9167%/tháng.!

!!

Tổng!số!tiền!gửi!gốc!là!421.746.141.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 216.970.932.074! đồng.! Tổng! cộng! là! 638.717.073.074!đồng.!

!!

Ngày!21/6/2013,!bà!Lê!KN!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-581174,! TB0-581175,! TB0-581176,! TB0-581177! và! TB0-581178! để! vay! số! tiền! 391.200.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.183.13/HĐTD-STK,!lãi! suất!11,9000%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày!21/6/2013!–!21/8/2013).!

!!

Ngày!21/6/2013,!bà!Lê!KN!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-593752! để!vay!số!tiền!800.000.000!đồng!theo!Hợp!đồng!tín!dụng!số!040.184.13/HĐTD-STK,! lãi! suất! 11,0000%/năm,! thời! gian! vay! 61! ngày! (từ! ngày! 21/6/2013! –! 21/8/2013).!Phụ!lục!hợp!đồng!số!PL01/040.184.13/HDTD-STK!ngày!10/7/2013! thay!đổi!lãi!suất!vay!thành!11,5%!

!!

Ngày!21/6/2013,!bà!Lê!KN!đã!cầm!cố!sổ!tiết!kiệm!số!TB0-593753! để! vay! số! tiền! 1.000.000.000! đồng! theo! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.185.13/HĐTD-STK,!lãi!suất!11,5004%/năm,!thời!gian!vay!61!ngày!(từ!ngày! 21/6/2013!–!21/8/2013).!

Các!khoản!vay!này!đã!được!tất!toán!vào!ngày!21/8/2013.!

Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30!tại!trang!129!đã!quyết!định:“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được" xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên" quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm!nêu!trên,!có!07!sổ!tiết!kiệm!đứng! tên!Bà!Lê!KN.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!Trong!đó,!số!tiền!được!xem!là! chưa!tất!toán!của!bà!Lê!KN!vào!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013!và!ngày! 30/7/2013!là!393.000.000.000!đồng.!

Nay,!bà!Lê!KN!có!đơn!yêu!cầu!độc!lập!yêu!cầu!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3! buộc!bị!đơn!tất!toán!các!hợp!đồng!tín!dụng!của!bà!Lê!KN!tại!Ngân!hàng,!bà!Lê! KN!yêu!cầu!trả!tiền!gốc!đã!vay!là!393.000.000.000!đồng!(trong!tổng!số!tiền!vay! 5.190!tỷ!đồng!mà!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên),!riêng!tiền!lãi!bà!Lê!KN!đã! thanh!toán!nên!không!đồng!ý!tiếp!tục!trả.!Đối!với!07!sổ!tiết!kiệm!TB0-581175,! TB0-581174,! TB0-581176,! TB0-581177,! TB0-581178,! TB0-593752,! TB0-593753!đang!gửi!tại!Ngân!hàng,!bà!Lê!KN!yêu!cầu!được!nhận!đầy!đủ!gốc!và!lãi! suất! từ! ngày! gửi! đến! ngày! Tòa! án! xét! xử! sơ! thẩm,! cụ! thể! tiền! gốc! là! 421.746.141.000!đồng,!số!tiền!lãi!phát!sinh!tạm!tính!theo!lãi!suất!ghi!trên!các!sổ! tiết! kiệm! tính! đến! ngày! 12/8/2019! là! 216.970.932.074! đồng.! Tổng! cộng! là:! 638.717.073.074!đồng.!Như!vậy,!bà!Lê!KN!yêu!cầu!cấn!trừ!số!tiền!trong!sổ!tiết! kiệm! vào! số! tiền! Bà! Lê! KN! đã! vay! vào! ngày! 21/6/2013.! Bà!Lê!KN! còn! thừa!! 245.717.073.074! đồng! và! tiền! lãi! phát! sinh! của! các! sổ! tiết! kiệm! kể! từ! ngày! 13/8/2019!đến!ngày!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!!thực!trả!đủ!tiền! cho!bà!Lê!KN.!!

Sau!khi!thụ!lý!vụ!án!nêu!trên,!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!đã!áp!dụng!biện! pháp!khẩn!cấp!tạm!thời!số!05/2014/QĐ!–!BPKCTT!ngày!15!tháng!08!năm!2014! về!việc!“Cấm!thực!hiện!hành!vi!tất!toán!khoản!vay!cầm!cố!Thẻ!tiết!kiệm!quá! hạn,!Thẻ!tiết!kiệm!và!Hợp!đồng!tín!dụng”.!

Ngày! 30/9/2014,! Toà! án! nhân! dân! Quận! 3! đã! ra! Quyết! định! số! 62/2014/QĐST-KDTM!–!TĐC!tạm!đình!chỉ!giải!quyết!Vụ!án!do!cần!đợi!kết!quả! thu!thập!chứng!cứ!của!Cơ!quan!cảnh!sát!điều!tra!Bộ!Công!an.!

Sau!khi!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!có!hiệu!lực!pháp!luật!trích!tại!trang!129! đã!quyết!định:“Giải"tỏa"kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương" mại"TNHH"MTV"XV"tiếp tục quản lý để đảm bảo cho việc giải quyết xử lý số tiền 5.190 tỷ đồng,"được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB" và" các" cá" nhân" khác" liên" quan" đến" khoản" vay" của" các" ngày" 21/6/2013," 26/7/2013,"30/7/2013"theo đúng quy định pháp luật”."Trong!124!sổ!tiết!kiệm! nêu!trên,!có!118!sổ!tiết!kiệm!đứng!tên!Bà!Trần!NB!và!những!người!có!quyền!lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan.!

Theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!thì!số!nợ!gốc!của!các!khoản!vay!vào!các! ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!“được"xem"là"chưa"tất"toán”!là!5.190!tỷ! đồng!(Năm"ngàn"một"trăm"chín"mươi"tỷ"đồng).!!

Ngày! 21/4/2017,! Toà! án! nhân! dân! Quận! 3! đã! ra! Quyết! định! số! 83/2017/QĐ-TTGQVA!!về!việc!tiếp!tục!giải!quyết!Vụ!án.!

Ngày!18/4/2019!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!đã!Ban!hành!Quyết!định!hủy!bỏ! biện!pháp!khẩn!cấp!tạm!thời!số:!95/2019/QĐ-BPKCTT.!

Ngày! 19/4/2019,! Toà! án! nhân! dân! Quận! 3! có! Quyết! định! áp! dụng! biện! pháp!khẩn!cấp!tạm!thời!số!97/2019/QĐ-BPKCTT!cấm!Ngân!hàng!Thương!mại! TNHH!MTV!XV!thực!hiện!hành!vi!tất!toán!118!sổ!tiết!kiệm!của!Bà!Trần!NB!và! những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan.!

Sau!khi!Toà!án!nhân!dân!Quận!3!có!Quyết!định!áp!dụng!biện!pháp!khẩn! cấp! tạm! thời,! ngày! 23/5/2019! Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH! MTV! XV! mới! cung! cấp! cho! Bà! Trần! NB! và! những! người! có! quyền! lợi,! nghĩa! vụ! liên! quan! Bảng!kê!tính!lãi!các!khoản!vay!5.190!tỷ!đồng!đề!ngày!17/05/2019!và!Bảng!kê! tính!lãi!124!sổ!tiết!kiệm.!Do!không!được!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV! XV! cung! cấp! thông! tin,! đến! ngày! 23/5/2019! Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH! MTV!XV!!mới!cung!cấp!thì!thông!tin!không!đầy!đủ,!không!chính!xác!và!vụ!án! đang!được!Toà!án!nhân!dân!Quận!3!giải!quyết!nên!Bà!Trần!NB!và!những!người! có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!không!thể!trả!nợ!theo!quyết!định!của!Bản!án! phúc!thẩm!số!30.!

Bản! án! số! 748/2019/KDTM-ST! ngày! 14/8/2019! của! Tòa! án! nhân! dân! Quận!3!đã!tuyên!xử:!!

1.!Chấp!nhận!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!Bà!Trần!NB;!

2.!Chấp!nhận!yêu!cầu!độc!lập!của!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên! quan:!Bà!Lê!KN,!Bà!Đỗ!NH,!Bà!Trần!UP,!Ông!Nguyễn!HT,!Ông!Trần!QT,!Ông! Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!Ông!Trần!ĐT,!Ông!Phan!DH,!Bà!Lê!TC,!Ông!Võ! CH,!Ông!Phan!VT,!Ông!Tống!NT.!

3.!Buộc!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!có!nghĩa!vụ!tất!toán!các! sổ!tiết!kiệm!bao!gồm!thanh!toán!số!tiền!gốc!và!lãi!của!cho!nguyên!đơn!bà!Trần! NB!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!cụ!thể!như!sau:!

!3.1! Bà! Trần! NB:! 08! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-529621,! TB0-529622,! TB0-531761,!TB0-549310,!TB0-529619,!TB0-529620,!TB0-581192,!TB0-529623.!

!Tổng!số!tiền!gốc!là!425.186.750.000!đồng,!lãi:!221.482.803.413!đồng!(lãi!! tạm!tính!đến!hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!646.669.553.413!đồng!(Sáu!trăm! bốn!mươi!sáu!tỷ!sáu!trăm!sáu!mươi!chín!triệu!năm!trăm!năm!mươi!ba!ngàn!bốn! trăm!mười!ba!đồng).!

!3.2!Ông!Trần!QT:!14!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-439358,!TB0-472209,!TB0-472225,! TB0-472245,! TB0-472253,! TB0-472254,! TB0-472261,! TB0-484029,! TB0-484051,! TB0-484052,! TB0-512620,! TB0-621671,! TB0-512627,! TB0! 621673.!

!Gốc:!426.632.504.000!đồng,!lãi:!214.114.488.847!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!640.746.992.847!đồng!(Sáu!trăm!bốn!mươi!tỷ! bảy!trăm!bốn!mươi!sáu!triệu!chín!trăm!chín!mươi!hai!ngàn!tám!trăm!bốn!mươi! bảy!đồng).!

!3.3! Bà! Lê! KN:! 07! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-593753,! TB0-581174,! TB0! 581175,!TB0-581176,!TB0-581177,!TB0-581178,!TB0-593752.!

!Gốc:!421.746.141.000!đồng,!lãi:!216.970.932.074!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!638.717.073.074!đồng!(Sáu!trăm!ba!mươi!tám! tỷ!bảy!trăm!mười!bảy!triệu!không!trăm!bảy!mươi!ba!ngàn!không!trăm!bảy!mươi! bốn!đồng).!

!3.4! Bà! Đỗ! NH:! 10! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-581191,! TB0-581179,! TB0-581180,! TB0-581181,! TB0-581182,! TB0-581183,! TB0-581184,! TB0-581185,! TB0-581186,!TB0-592750.!

!Gốc:!390.780.291.000!đồng,!lãi:!202.081.366.553!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!592.861.657.553!đồng!(Năm!trăm!chín!mươi! hai!tỷ!tám!trăm!sáu!mươi!mốt!triệu!sáu!trăm!năm!mươi!bảy!ngàn!năm!trăm!năm! mươi!ba!đồng).!

!3.5!Ông!Trần!ĐT:!06!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-647520,!TB0-647521,!TB0-647522,!TB0-647523,!TB0-647524,!TB0-622920.!

!Gốc:!390.757.273.000!đồng,!lãi:!199.404.456.102!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!590.161.729.102!đồng!(Năm!trăm!chín!mươi!tỷ! một! trăm! sáu! mươi! mốt! triệu! bảy! trăm! hai! mươi! chín! ngàn! một! trăm! lẻ! hai! đồng).!

!3.6! Ông! Nguyễn! TG:! 07! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553750,! TB0-553751,! TB0-553752,!TB0-553753,!TB0-553762,!TB0-553763,!TB0-553768.!

!Gốc:!425.722.694.000!đồng,!lãi:!226.334.504.481!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!652.057.198.481!đồng!(Sáu!trăm!năm!mươi!hai! tỷ!không!trăm!năm!mươi!bảy!triệu!một!trăm!chín!mươi!tám!ngàn!bốn!trăm!tám! mươi!mốt!đồng).!

!3.7!Ông!Đoàn!VD:!15!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-617674,!TB0-617678,!TB0-647525,! TB0-647526,! TB0-622960,! TB0-622961,! TB0-622962,! TB0-622963,! TB0-622964,! TB0-622965,! TB0-622966,! TB0-622967,! TB0-647592,! TB0-622969,!TB0-647562.!

!Gốc:!332.623.574.500!đồng,!lãi:!172.077.250.096!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết! ngày! 12/8/2019).! Tổng! cộng:! 504.700.824.596! đồng! (Năm! trăm! lẻ! bốn! tỷ! bảy!trăm!triệu!tám!trăm!hai!mươi!bốn!ngàn!năm!trăm!chín!mươi!sáu!đồng).!

!3.8! Bà! Trần! UP:! 07! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-531762,! TB0-531763,! TB0-531755,!TB0-581198,!TB0-549311,!!TB0-549330,!TB0-552672.!

!Gốc:!333.518.445.000!đồng,!lãi:!173.979.552.394!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết! ngày! 12/8/2019).! Tổng! cộng:! 507.497.997.394! đồng! (Năm! trăm! lẻ! bảy! tỷ! bốn!trăm!chín!mươi!bảy!triệu!chín!trăm!chín!mươi!bảy!triệu!ba!trăm!chín!mươi! bốn!đồng).!

!3.9! Ông! Nguyễn! HT:! 08! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-616670,! TB0-617671,TB0-617680,! TB0-617682,! TB0-617685,! ! TB0-617679,! TB0-617673,! TB0-617672.!

!Gốc:!388.936.044.000!đồng,!lãi:!204.191.971.713!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!593.128.015.713!đồng!(Năm!trăm!chín!mươi! ba!tỷ!một!trăm!hai!mươi!tám!triệu!không!trăm!mười!lăm!ngàn!bảy!trăm!mười!ba! đồng)!

!3.10!Ông!Tống!NT:!06!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-622952,!TB0-622968,!TB0-622955,!TB0-622954,!TB0-622956,!TB0-647953! !

Gốc:!388.937.593.000!đồng,!lãi:!191.389.615.286!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!580.327.208.286!đồng!(Năm!trăm!tám!mươi!tỷ! ba!trăm!hai!mươi!bảy!triệu!hai!trăm!lẻ!tám!ngàn!hai!trăm!tám!mươi!sáu!đồng).!

!3.11!Ông!Phan!DH:!04!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-616406,!TB0-616407,!TB0-616404,!TB0-616405.!

!Gốc:!426.545.139.000!đồng,!lãi:!225.483.162.938!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!652.028.301.398!đồng!(Sáu!trăm!năm!mươi!hai! tỷ!không!trăm!hai!mươi!tám!triệu!ba!trăm!lẻ!một!ngàn!ba!trăm!chín!mươi!tám! đồng).!

!3.12!Ông!Võ!CH:!03!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-616401,!TB0-616402,!TB0-616403.!

!Gốc:!433.583.278.000!đồng,!lãi:!225.752.141.477!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết! ngày! 12/8/2019).! Tổng! cộng:! 659.308.419.477! đồng! (Sáu! trăm! năm! mươi! chín!tỷ!ba!trăm!lẻ!tám!triệu!bốn!trăm! mười!bảy!ngàn!bốn!trăm!bảy! mươi!bảy! đồng).!

!3.13! Bà! Lê! TC:! ! 05! Sổ! tiết! kiệm! số:! TB0-553729,! TB0-553727,! TB0-553728,!TB0-553730,!TB0-553731.!

!Gốc:!424.000.000.000!đồng,!lãi:!221.528.905.731!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết! ngày! 12/8/2019).! Tổng! cộng:! 645.528.905.731! đồng! (Sáu! trăm! bốn! mươi! lăm!tỷ!năm!trăm!hai!mươi!tám!triệu!chín!trăm!lẻ!năm!ngàn!bảy!trăm!ba!mươi! mốt!đồng).!

!3.14!Ông!Phan!VT:!18!Sổ!tiết!kiệm!số:!TB0-593870,!TB0-593871,!TB0-593872,! TB0-593873,! TB0-593891,! TB0-593889,! TB0-593890,! TB0-593892,! TB0-622916,! TB0-647591,! TB0-593874,! TB0-593875,! TB0-593876,! TB0-593877,!TB0-593878,!TB0-593879,!TB0-593880,!TB0-593881.!!

!Gốc:!368.821.764.000!đồng,!lãi:!194.844.256.387!đồng!(lãi!tạm!tính!đến! hết!ngày!12/8/2019).!Tổng!cộng:!563.666.020.387!đồng!(Năm!trăm!sáu!mươi!ba! tỷ!sáu!trăm!sáu!mươi!sáu!triệu!không!trăm!hai!mươi!ngàn!ba!trăm!tám!mươi!bảy! đồng).!

4.!Cấn!trừ!thu!nợ!gốc!liên!quan!đến!tổng!số!tiền!5.190!tỷ!đồng!đã!vay!vào! các!ngày!21/6/2013,!26/7/2013!và!30/7/2013!theo!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!được! tính!như!sau:!

4.1!Bà!Trần!NB:!

-! Hợp! đồng! số! 040.176.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 223.350.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.177.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 25.760.000.000! đồng;!

-!Hợp!đồng!040.178.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!là:!150.890.000.000! đồng;!

Tổng! cộng! số! tiền! bà! Trần! NB! phải! trả! là:! 400.000.000.000! đồng! (Bốn! trăm!tỷ!đồng).!

4.2!Bà!Trần!UP:!

-! Hợp! đồng! số! 040.179.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 24.690.000.000!đồng;!

-!Hợp!đồng!040.180.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!là:!281.510.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.181.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 14.800.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!bà!Trần!UP!phải!trả!là:!321.000.000.000!đồng!(Ba!trăm! hai!mươi!mốt!tỷ!đồng).!

4.3!Ông!Nguyễn!HT:!

-! Hợp! đồng! số! 040.198.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 314.500.000.000!đồng!(Ba!trăm!mười!bốn!tỷ!năm!trăm!triệu!đồng);!

-! Hợp! đồng! 040.199.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 55.500.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Nguyễn!HT!phải!trả!là:!370.000.000.000!đồng!(Ba! trăm!bảy!mươi!tỷ!đồng).!

4.4!Ông!Nguyễn!TG:!

-! Hợp! đồng! số! 040.193.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 396.000.000.000!đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Nguyễn!TG!phải!trả!là:!396.000.000.000!đồng!!(Ba! trăm!chín!mươi!sáu!tỷ!đồng).!

4.5!Bà!Đỗ!NH:!

-! Hợp! đồng! số! 040.194.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 328.300.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.195.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 35.000.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.196.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 700.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!bà!Đỗ!NH!phải!trả!là:!364.000.000.000!đồng!(Ba!trăm! sáu!mươi!bốn!tỷ!đồng).!

4.6!Bà!Lê!KN:!

-! Hợp! đồng! số! 040.183.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 391.200.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.184.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 800.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.195.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 1.000.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!bà!Lê!KN!phải!trả!là:!393.000.000.000!đồng!(Ba!trăm! chín!mươi!ba!tỷ!đồng).!

4.7!Ông!Trần!QT:!

-! Hợp! đồng! số! 040.190.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 172.100.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.191.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 93.510.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.192.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 4.600.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.188.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 51.640.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.189.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 78.150.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Trần!QT!phải!trả!là:!400.000.000.000!đồng!(Bốn! trăm!tỷ!đồng).!

4.8!Ông!Đoàn!VD:!

-! Hợp! đồng! số! 040.197.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! là:! 190.000.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! số! 040.263.13/HĐTD-STK! ngày! 30/7/2013! là:! 68.000.000.000!đồng!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Đoàn!VD!phải!trả!là:!258.000.000.000!đồng!(Hai! trăm!năm!mươi!tám!!tỷ!đồng).!

4.9!Ông!Võ!CH:!

-! Hợp! đồng! số! 040.246.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 400.000.000.000!đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Võ!CH!phải!trả!là:!400.000.000.000.000!đồng!(Bốn! trăm!tỷ!đồng).!

4.10!Bà!Lê!TC:!

-! Hợp! đồng! số! 040.249.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 248.000.000.000!đồng;!

-!Hợp!đồng!040.248.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013!là:!152.000.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!bà!Lê!TC!phải!trả!là:!400.000.000.000!đồng!(Bốn!trăm! tỷ!đồng).!

4.11!Ông!Phan!VT:!

-! Hợp! đồng! số! 040.251.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 137.393.000.000!đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.252.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 4.670.000.000! đồng;!

-!Hợp!đồng!040.253.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013!là:!205.177.000.000! đồng;!

-! Hợp! đồng! 040.259.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 2.760.000.000! đồng;!

Tổng! cộng! số! tiền! ông! Phan! VT! phải! trả! là:! 350.000.000.000! đồng! (Ba! trăm!năm!mươi!tỷ!đồng).!!

4.12!Ông!Phan!DH:!

-! Hợp! đồng! số! 040.250.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013! là:! 398.000.000.000!đồng;!

Tổng! cộng! số! tiền! ông! Phan! DH! phải! trả! là:!398.000.000.000! đồng! (Ba! trăm!chín!mươi!tám!tỷ!đồng).!!

4.13!Ông!Trần!ĐT:!

-!Hợp!đồng!040.257.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013!là:!100.000.000.000! đồng;!

Tổng!cộng!số!tiền!ông!Trần!ĐT!phải!trả!là:!100.000.000.000!đồng!(Một! trăm!tỷ!đồng.!!

4.14!Ông!Tống!NT:!!

-!Hợp!đồng!040.264.13/HĐTD-STK!ngày!30/7/2013!là:!374.000.000.000! đồng;!

Tổng! cộng! số! tiền! ông! Tống! NT! phải!trả! là:!374.000.000.000! đồng! (Ba! trăm!bảy!mươi!bốn!!tỷ!đồng).!

!5.!Buộc!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!cấn!trừ!số!tiền!gốc!và! lãi!của!sổ!tiết!kiệm!của!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!và!nghĩa!vụ! liên!quan!vào!các!khoản!vay!ngày!21/6/2013,!26/7/2013,!30/7/2013!trong!số!tiền! 5190!tỷ!trong!Bản!án!phúc!thẩm!số!30,!sau!đó!hoàn!lại!tiền!cho!nguyên!đơn!bà! Trần!NB!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan:!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ! NH,!bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,!ông!Nguyễn!TG,!ông!Đoàn! VD,!ông! Trần! ĐT,!ông! Phan! DH,!bà! Lê!TC,!ông! Võ! CH,!ông! Phan! VT,!ông! Tống!NT.!Buộc!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!trả!lại!số!tiền!còn!dư! sau! khi! cấn! trừ! số! tiền! mỗi! người! đã! vay! vào! các! ngày! 21/6/2013,! ngày! 26/7/2013!và!ngày!30/7/2013!(trong!tổng!số!tiền!vay!là!5.190!tỷ!đồng)!theo!nội! dung!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!đã!tuyên,!số!tiền!cụ!thể!mà!Ngân!hàng!Thương! mại!TNHH!MTV!XV!phải!trả!lại!cho!mỗi!người!như!sau:!

5.1! Bà! Trần! NB! số!tiền! là:!246.669.553.413! đồng! (Hai! trăm! bốn! mươi! sáu!tỷ!sáu!trăm!sáu!mươi!chín!triệu!năm!trăm!năm!mươi!ba!ngàn!bốn!trăm!mười! ba!đồng).!

5.2!Ông!Trần!QT!số!tiền!là:!240.746.992.847!đồng!(Hai!trăm!bốn!mươi! tỷ!bảy!trăm!bốn!mươi!sáu!triệu!chín!trăm!chín!mươi!hai!ngàn!tám!trăm!bốn!bảy! đồng).!!

5.3!Bà!Trần!UP!số!tiền!là:!186.497.997.394!đồng!(Một!trăm!tám! mươi! sáu!tỷ!bốn!trăm!chín!mươi!bảy!triệu!chín!trăm!chín!mươi!bảy!ngàn!ba!trăm!chín! tư!đồng).!

5.4! Ông! Nguyễn! HT! số! tiền! là:! 223.128.015.713! đồng! (Hai! trăm! hai! mươi!ba!tỷ!một!trăm!hai!mươi!tám!triệu!không!trăm!mười!lăm!ngàn!bảy!trăm! mười!ba!đồng).!

5.5!Ông!Phan!VT!số!tiền!là:!213.666.020.387!đồng!(Hai!trăm!mười!ba!tỷ! sáu!trăm!sáu!mươi!sáu!triệu!không!trăm!hai!mươi!ngàn!ba!trăm!tám!mươi!bảy! đồng).!

5.6!Bà!Đỗ!NH!số!tiền!là:!228.861.657.553!đồng!(Hai!trăm!hai!mươi!tám! tỷ!tám!trăm!sáu!mốt!triệu!sáu!trăm!năm!mươi!bảy!ngàn!năm!trăm!năm!mươi!ba! đồng).!

5.7!Ông!Đoàn!VD!số!tiền!246.700.824.596!đồng!(Hai!trăm!bốn!sáu!tỷ!bảy! trăm!triệu!tám!trăm!hai!bốn!ngàn!năm!trăm!chín!sáu!đồng).!

5.8!Ông!Nguyễn!TG!số!tiền!là:!256.057.198.481!đồng!(Hai!trăm!năm!sáu! tỷ!không!trăm!năm!mươi!bảy!triệu!một!trăm!chín!tám!ngàn!bốn!trăm!tám!mốt! đồng).!

5.9!Ông!Tống!NT!số!tiền!là:!206.327.208.286!đồng!(Hai!trăm!lẻ!sáu!tỷ!ba! trăm!hai!mươi!bảy!triệu!hai!trăm!lẻ!tám!ngàn!hai!trăm!tám!sáu!đồng).!

5.10!Bà!Lê!KN!số!tiền!là:!245.717.073.074!đồng!(Hai!trăm!bốn!mươi!lăm! tỷ!bảy!trăm!mười!bảy!triệu!không!trăm!bảy!mươi!ba!ngàn!không!trăm!bảy!mươi! bốn!đồng).!

5.11! Ông! Phan! DH! số! tiền! là:! 254.028.301.398! đồng! (Hai! trăm! năm! mươi!bốn!tỷ!không!trăm!hai!mươi!tám!triệu!ba!trăm!lẻ!một!ngàn!ba!trăm!chín! mươi!tám!đồng).!

5.12! Ông! Trần! ĐT! số! tiền! là:! 490.161.729.102! đồng! (Bốn! trăm! chín! mươi!tỷ!một!trăm!sáu!mươi!mốt!triệu!bảy!trăm!hai!mươi!chín!ngàn!một!trăm!lẻ! hai!đồng).!

5.13!Bà!Lê!TC!số!tiền!là:!245.528.905.731!đồng!(Hai!trăm!bốn!mươi!lăm! tỷ!năm!trăm!hai!mươi!tám!triệu!chín!trăm!lẻ!năm!ngàn!bảy!trăm!ba!mươi!mốt! đồng)!

5.14!Ông!Võ!CH!số!tiền!là:!259.308.419.477!đồng!(Hai!trăm!năm!mươi! chín!tỷ!ba!trăm!lẻ!tám!triệu!bốn!trăm!mười!chín!ngàn!bốn!trăm!bảy!mươi!bảy! đồng).!

6.!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!còn!phải!chịu!tiền!lãi!phát! sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm!theo!mức!lãi!suất!thỏa!thuận!ghi!trên!sổ!tiết!kiệm!của! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền! lợi,! nghĩa! vụ! liên! quan! kể! từ! ngày! 13/8/2019!cho!đến!khi!trả!đủ!tiền!cho!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan.!

7.!Không!chấp!nhận!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền! lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông! Trần!QT,!ông!Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!Bà!Lê! TC,!ông!Võ!CH,!ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT!về!yêu!cầu!chuyển!tiền!vào!tài! khoản!của!Bà!Trần!UP.!

8.! Giải! tỏa! quyết! định! áp! dụng! biện! pháp! khẩn! cấp! tạm! thời! số! 97/2019/QĐ-BPKCTT!ngày!19/4/2019!của!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3,!Thành!phố! Hồ!Chí!Minh.!

9.!Tách!yêu!cầu!khởi!kiện!đối!với!số!tiền!266.000.000.000!đồng!Hợp!đồng! tín!dụng!số!040.186.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!và!Hợp!đồng!tín!dụng!số! 040.187.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!của!ông!Nguyễn!Hoàng!Chương!thành! một!vụ!án!khác!khi!các!đương!sự!có!yêu!cầu.!

Ngoài! ra! án! sơ! thẩm! còn! tuyên! về! án! phí! và! quyền! kháng! cáo! của! các! đương!sự.!

-!Ngày!22/8/2019!đại!diện!theo!ủy!quyền!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH! MTV!XV!kháng!cáo!toàn!bộ!bản!án!sơ!thẩm!của!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3.!

-!Ngày!26/8/2019!bà!Trần!NB,!ông!Phan!VT!!và!đại!diện!theo!ủy!quyền! của! bà! Lê! KN,! bà! Đỗ! NH,! bà! Trần! UP,! ông! Nguyễn! HT,! ông! Trần! QT,! ông! Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!Bà!Lê!TC,!ông!Võ! CH,!ông!Tống!NT!là!ông!Phan!VT!kháng!cáo!một!phần!bản!án!sơ!thẩm!của!Tòa! án! nhân! dân! Quận! 3,! đề! nghị! cấp! phúc! thẩm! buộc! Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH!MTV!XV!thực!hiện!việc!trả!tiền!vào!tài!khoản!của!người!thụ!hưởng!tên! Trần!UP!tại!Ngân!hàng!PVCOMBANK!–!Chi!nhánh!Sài!Gòn.!

Tại!phiên!tòa!phúc!thẩm:!

-!Đại!diện!bị!đơn!kháng!cáo,!đề!nghị!cấp!phúc!thẩm!xem!xét!sửa!bản!án!sơ! thẩm!theo!hướng!chấp!nhận!yêu!cầu!tính!lãi!của!bị!đơn!và!bác!toàn!bộ!yêu!cầu! khởi!kiện!của!nguyên!đơn.!!

-!Nguyên!đơn!và!người!có!quyền!lợi!và!nghĩa!vụ!liên!quan!giữ!nguyên!yêu! cầu!kháng!cáo,!rút!một!phần!yêu!cầu!khởi!kiện!về!phần!lãi!của!118!sổ!tiết!kiệm.!

Luật!sư!bảo!vệ!quyền!và!lợi!ích!hợp! pháp! của!nguyên!đơn!đề! nghị!bác! toàn!bộ!kháng!cáo!của!bị!đơn.!

Luật!sư!bảo!vệ!quyền!và!lợi!ích!hợp!pháp!của!bị!đơn!đề!nghị!chấp!nhận! toàn!bộ!kháng!cáo!của!bị!đơn.!Đề!nghị!hủy!bản!án!sơ!thẩm!do!cấp!sơ!thẩm!vi! phạm!tố!tụng!nghiêm!trọng.!

Ý!kiến!của!đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh:!!

Qua!kiểm!sát!vụ!án!từ!khi!thụ!lý!hồ!sơ!đến!thời!điểm!xét!xử!thấy!rằng! Thẩm!phán!đã!chấp!hành!đúng!quy!định!về!thẩm!quyền!giải!quyết!vụ!án,!xác! định!đúng!quan!hệ!tranh!chấp,!xác!định!tư!cách!người!tham!gia!tố!tụng!trong!vụ! án,!tiến!hành!lập!hồ!sơ,!ra!quyết!định!đưa!vụ!án!ra!xét!xử!và!gửi!hồ!sơ!cho!Viện! kiểm!sát!nghiên!cứu!đúng!thời!hạn,!việc!cấp!và!tống!đạt!các!văn!bản!tố!tụng!cho! người!tham!gia!tố!tụng!và!Viện!kiểm!sát!theo!đúng!quy!định!tại!Điều!41!Bộ!luật! Tố!tụng!dân!sự!trong!quá!trình!giải!quyết!vụ!án.!Về!thời!gian!giải!quyết!vụ!án! chưa!đảm!bảo!đúng!thời!hạn!theo!quy!định!tại!Điều!179!Bộ!luật!Tố!tụng!dân!sự.!

Việc! tuân! theo! pháp! luật! của! Hội! đồng! xét! xử:! Tại! phiên! tòa! hôm! nay,! phiên!tòa!tiến!hành!đúng!trình!tự!pháp!luật!Tố!tụng!dân!sự.!

Việc!chấp!hành!pháp!luật!của!người!tham!gia!tố!tụng:!Từ!khi!thụ!lý!cũng! như!tại!phiên!tòa!hôm!nay!nguyên!đơn,!bị!đơn,!đã!thực!hiện!đúng!các!quyền!và! nghĩa!vụ!quy!định!tại!Điều!58,!Điều!59,!Điều!60,!Điều!61,!Điều!74,!Điều!199,! Điều!200,!Điều,!201!Điều!209!Bộ!luật!Tố!tụng!dân!sự.!

Về!nội!dung:!Về!ý!kiến!của!luật!sư!phía!bị!đơn!cho!rằng!Tòa!án!nhân!dân! Quận!3!thụ!lý!giải!quyết!không!đúng!thẩm!quyền!thì!thấy:!căn!cứ!điểm!b!khoản! 1!Điều!40!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự!thì!việc!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!thụ!lý!là!đúng! thẩm!quyền.!Về!số!tiền!gốc!và!tiền!lãi!của!118!sổ!tiết!kiệm! các!bên!đã!thống! nhất.!Riêng!số!tiền!5.190!tỷ!là!số!tiền!vay!vào!các!ngày!21/6,!26/7!và!30/7!năm! 2013!thì!phía!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!đã! chứng!minh!thanh!toán!lãi!và!vốn!gốc!thông!qua!32!phiếu!ủy!nhiệm!chi,!do!đó,! không!có!cơ!sở!để!buộc!những!nguời!này!phải!chịu!lãi!trên!sô!tiền!5.190!tỷ!đồng.! Do!đó,!không!có!cơ!sở!chấp!nhận!kháng!cáo!của!Ngân!hàng!XV!về!yêu!cầu!tính! lãi!phần!này.!Đề!nghị!sửa!bản!án!sơ!thẩm!do!phát!sinh!tình!tiết!mới!là!nguyên! đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!rút!một!phần!yêu!cầu!về! tính!lãi.!Kiến!nghị!hội!đồng!xét!xử!giao!cơ!quan!thi!hành!án!rà!soát!nguyên!đơn! và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!phải!thi!hành!nghĩa!vụ!theo!bản! án!hình!sự,!dân!sự!nào!đảm!bảo!thi!hành!án.!

Sau!khi!nghiên!cứu!các!tài!liệu!có!trong!hồ!sơ!vụ!án,!được!thẩm!tra!tại! phiên!tòa!và!kết!quả!tranh!luận!của!các!đương!sự;!

Sau!khi!nghe!ý!kiến!của!các!luật!sư,!đại!diện!Viện!kiểm!sát;!!

Sau!khi!thảo!luận!và!nghị!án;!

NHẬN!ĐỊNH!CỦA!TÒA!ÁN:!

[1]!Về!hình!thức:!Đơn!kháng!cáo!của!Ngân!hàng!XV,!bà!Trần!NB,!ông! Phan!VT!và!đại!diện!theo!ủy!quyền!của!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông! Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,!ông!Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông! Phan!DH,!Bà!Lê!TC,!ông!Võ!CH,!ông!Tống!NT!là!ông!Phan!VT!làm!trong!thời! hạn!luật!định!nên!hợp!lệ.!

[2]!Về!ý!kiến!của!luật!sư!phía!bị!đơn!đề!nghị!hủy!bản!án!sơ!thẩm!do!Tòa! án!nhân!dân!Quận!3!vi!phạm!tố!tụng!nghiêm!trọng!như!thụ!lý!giải!quyết!không! đúng!thẩm!quyền,!giải!quyết!vượt!quá!yêu!cầu!đương!sự,!xác!định!tên!gọi!bị!đơn! không!đúng!thì!thấy:!Căn!cứ!điểm!b!khoản!1!Điều!40!Bộ!luật!tố!tụng!dân!sự!quy! định:!“Nếu"tranh"chấp"phát"sinh"từ"hoạt"động"của"chi"nhánh"tổ"chức"thì"nguyên" đơn"có"thể" yêu"cầu"Tòa" án"nơi"tổ" chức"đó" có"trụ" sở"hoặc"nơi" tổ" chức"có" chi" nhánh"giải"quyết”.!Trong!vụ!án!này,!bị!đơn!là!Ngân!hàng!XV!có!trụ!sở!tại!Long! An!nhưng!chi!nhánh!tại!Quận!3,!nơi!thực!hiện!giao!dịch!gửi!sổ!tiết!kiệm,!ký!hợp! đồng!vay!ở!Quận!3!nên!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!thụ!lý!là!đúng!thẩm!quyền.!Bên! cạnh! đó,! căn! cứ! đơn! khởi! kiện! bổ! sung! của! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!có!yêu!cầu!Tòa!án!buộc!bị!đơn!phải!trả!tiền!gốc,!lãi! của!các!sổ!tiết!kiệm.!Do!đó,!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!giải!quyết!không!vượt!quá! yêu!cầu!đương!sự.!Về!tên!gọi!của!bị!đơn,!ban!đầu,!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3!đã! xác!định!tên!chưa!đúng,!sau!đó!đã!điều!chỉnh!tên!gọi!bị!đơn!theo!đúng!giấy!đăng! ký!kinh!doanh!và!hồ!sơ!pháp!lý!của!bị!đơn!là!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH! MTV!XV.!Tại!phiên!tòa!phúc!thẩm!hôm!nay,!đại!diện!Viện!iểm!sát!nhân!dân!Tp! Hồ!Chí!Minh!cũng!phát!biểu!ý!kiến!trên.!Do!đó,!không!có!cơ!sở!hủy!bản!án!sơ! thẩm!như!đề!nghị!phía!luật!sư!bảo!vệ!quyền!và!lợi!ích!họp!pháp!của!bị!đơn.!

![3]!Về!nội!dung!kháng!cáo:!Xét!thấy,!ngày!07/11/2019,!Toà!án!nhân!dân! Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!đã!mở!phiên!toà!xét!xử!phúc!bị!đơn!là!Ngân!hàng!XV! đã!cung!cấp!cho!Hội!đồng!xét!xử!và!các!đương!sự!trong!vụ!án!Bảng!kê!tính!lãi! 118!sổ!tiết!kiệm!tính!đến!ngày!12/8/2019.!Theo!Bảng!kê!tính!lãi!này!thì!tổng!số! tiền!gốc,!lãi!còn!phải!trả!của!118!sổ!tiết!kiệm!cho!bà!Trần!NB!và!những!người! có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!tính!đến!ngày!12/8/2019!là!8.251.939.524.318! đồng.!Trong!đó,!tiền!gốc!là!5.577.791.490.500!đồng,!tiền!lãi!còn!phải!trả!tính!tới! ngày!12/8/2019!là!2.674.148.033.818!đồng.!So!với!số!liệu!tiền!gốc,!lãi!của!118! sổ!tiết!kiệm!do!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan! cung!cấp!tại!phiên!toà!sơ!thẩm!là!8.467.399.897.454!đồng,!trong!đó!tiền!gốc!là! 5.577.791.490.500! đồng,! tiền! lãi! còn! phải! trả! tính! tới! ngày! 12/8/2019! là! 2.889.608.406.954!đồng.!Số!tiền!chênh!lệch!là!215.460.373.036!đồng.!Hội!đồng! xét! xử! đã! tạm! ngừng! phiên! tòa! để! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền! lợi! nghĩa!vụ!liên!quan!có!ý!kiến!về!cách!tính!lãi!của!phía!bị!đơn.!Phiên!tòa!ngày! 19/11/2019,!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!có!văn! bản!đồng!ý!với!cách!tính!lãi!của!Ngân!hàng!XV,!đồng!thời!rút!một!phần!yêu!cầu! tính!lãi!số!tiền!chênh!lệch!là!215.460.373.036!của!118!sổ!tiết!kiệm.!Phía!bị!đơn! là!Ngân!hàng!XV!có!ý!kiến:!Đề!nghị!cấn!trừ!tổng!số!tiền!gốc,!lãi!còn!phải!trả! của!118!sổ!tiết!kiệm!của!bà!Trần!NB!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên! quan!tính!đến!ngày!12/8/2019!là!8.251.939.524.318!đồng!vào!số!tiền!5.190!tỷ! đồng!của!các!khoản!vay!các!ngày!21/6;!26/7!và!30/7/2013!cùng!với!lãi!tính!đến! ngày!12/8/2019!là!5.450.872.734.251!đồng.!Tổng!số!tiền!là!10.640.872.734.251! đồng.!Như!vậy,!do!nguyên!đơn,!bị!đơn!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ! liên!quan!thống!nhất!số!tiền!gốc,!lãi!còn!phải!trả!của!118!sổ!tiết!kiệm,!thống! nhất! số! tiền! vay! của! từng! cá! nhân,! thống! nhất! phương! thức! cấn! trừ! các! khoản! vay,! chỉ! còn! chưa! thống! nhất! số! nợ! 5.190! tỷ! đồng! có! tính! lãi! hay! không.!Do!đó,!trong!phạm!vi!xét!xử!phúc!thẩm!hôm!nay,!hội!đồng!xét!xử!chỉ! xem!xét!kháng!cáo!2!nội!dung:!kháng!cáo!của!bị!đơn!cho!rằng!phải!tính!lãi!của! các!khoản!vay!vào!các!ngày!21/6/2013,!26/7/2013!và!30/7/2013!;!kháng!cáo!của! nguyên!đơn!là!bà!Trần!NB,!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!ttrong!vụ!án! là! bà! Lê! KN,! bà! Đỗ! NH,! bà! Trần! UP,! ông! Nguyễn! HT,! ông! Trần! QT,! ông! Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!bà!Lê!TC,!ông!Võ!CH,! ông!Tống!NT!là!ông!Phan!VT!đề!nghị!cấp!phúc!thẩm!ghi!nhận!sự!tự!nguyện!của! bà!NB!cũng!như!những!người!liên!quan!trong!vụ!án!ủy!quyền!cho!bà!UP!được! nhận! số! tiền! từ! Ngân! hàng! XV! thông! qua! tài! khoản! cá! nhân! của! bà! UP.! Do! nguyên!đơn!và!!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!rút!một!phần!yêu! cầu!tính!lãi,!số!tiền!chênh!lệch!là!215.460.373.036!của!118!sổ!tiết!kiệm!nên!đình! chỉ!xét!xử!phúc!thẩm!phần!này.!

[3.1]!Xét!kháng!cáo!của!bị!đơn!cho!rằng!phải!tính!lãi!của!số!tiền!5.190!các! khoản!vay!vào!các!ngày!21/6/2013,!26/7/2013!và!30/7/2013:!Trong!vụ!án!này,! phía!bị!đơn!không!có!yêu!cầu!phản!tố,!tuy!nhiên,!do!nguyên!đơn!và!những!người! có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!có!yêu!cầu!tính!gốc!và!lãi!của!118!sổ!tiết!kiệm! và!cấn!trừ!các!khoản!vay!liên!quan!số!tiền!5.190!tỷ!đồng,!do!đó,!kháng!cáo!của! bị!đơn!vẫn!nằm!trong!yêu!cầu!khởi!kiện!của!nguyên!đơn,!nên!vẫn!được!xem!xét.! Xét!thấy!tại!điểm!c!Trang!129!Bản!án!hình!sự!phúc!thẩm!số!30/2017/HSPT!ngày! 24/01/2017!của!Tòa!án!nhân!dân!Cấp!cao!tại!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!đã!tuyên! như!sau:!“Giải"tỏa"kê"biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại" TNHH"MTV"XV"tiếp"tục"quản"lý"để"đảm"bảo"cho"việc"giải"quyết"số"tiền"5.190"tỷ" đồng,"được"xem"là"chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá" nhân"khác"liên"quan"đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"ngày"26/7/2013," 30/7/2013"theo"đúng"quy"định"pháp"luật."Ngoài!ra,!bản!án!hình!sự!phúc!thẩm! tuyên! giữ! nguyên! bản! án! sơ! thẩm.! Tại! Bản! án! hình! sự! sơ! thẩm! số! 332/2016/HSST!ngày!09/9/2016!của!Tòa!án!nhân!dân!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh! đã!tuyên:!“Giao!toàn!bộ!các!sổ!tiết!kiệm!trên!cho!Ngân!hàng!thương!mại…Xây! dựng!Việt!Nam!quản!lý!để!đảm!bảo!việc!Ngân!hàng...Xây!dựng!Việt!Nam!cùng! ông!Trần!QT,!nhóm!bà!Trần!NB!giải!quyết!xử!lý!số!tiền!được!xem!là!chưa!tất! toán!là!5.190!đồng!của!các!khoản!vay!các!ngày!21/6,!26/7!và!30/7!theo!đúng! quy!định!pháp!luật”.!Phía!bà!NB!cũng!đã!từng!có!văn!bản!đề!nghị!Tòa!cấp!cao! giải!thích!bản!án!số!30!nói!trên!nhưng!đến!thời!điểm!này!Tòa!án!nhân!dân!cấp! cao!cũng!chưa!từng!có!văn!bản!giải!thích!bản!án!khác!với!nội!dung!bản!án!số!30! nêu!trên.!Cục!thi!hành!án!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh!cũng!đã!có!Quyết!định!thi! hành!bản!án!số!934/QĐ-CTHADS!ngày!27/02/2017!với!nội!dung:!“Giải"tỏa"kê" biên"124"sổ"tiết"kiệm"và"giao"cho"Ngân"hàng"Thương"mại"TNHH"MTV"XV"tiếp" tục"quản"lý"để"đảm"bảo"cho"việc"giải"quyết"số"tiền"5.190"tỷ"đồng,"được"xem"là" chưa"tất"toán"đối"với"ông"Trần"QT,"bà"Trần"NB"và"các"cá"nhân"khác"liên"quan" đến"khoản"vay"của"các"ngày"21/6/2013,"ngày"26/7/2013,"30/7/2013"theo"đúng" quy"định"pháp"luật”."

[3.2]! Như! vậy,! theo! các! bản! án! và! quyết! định! nêu! trên" Ngân! hàng! XV! được!quản!lý!các!sổ!tiết!của!từng!cá!nhân!có!quan!hệ!gửi!tiền!và!cầm!cố!lại!sổ! tiết!kiệm!để!vay!tiền!tại!Ngân!hàng,!việc!“giải!quyết!xử!lý”!124!sổ!tiết!kiệm!này! để!thu!hồi!số!tiền!5.190!tỷ!đồng!“được!xem!là!chưa!tất!toán”!phải!được!thực!hiện! “theo!đúng!quy!định!pháp!luật”.!Bản!án!phúc!thẩm!số!30!không!có!bất!kỳ!nội! dung!nào!cho!phép!Ngân!hàng!XV!được!tự!ý!xử!lý!các!sổ!tiết!kiệm!này!để! trích!thu!nợ.!Việc!Ngân!hàng!tự!ý!tất!toán!các!sổ!tiết!kiệm!là!không!đúng! quy!định!pháp!luật!và!trái!với!phần!quyết!định!của!các!bản!án,!quyết!định! nêu!trên.!!

[3.3]!Mặt!khác,!phía!nguyên!đơn!và!người!liên!quan!cũng!đã!chứng!minh! chuyển!trả!lãi!và!gốc!thông!qua!32!ủy!nhiệm!chi!(UNC)!cụ!thể!như!sau:!

-!UNC!số!588:!Số!tiền!175.453.676.368!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.190.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!623:!!Số!tiền!52.646.262.778!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.188.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!627:!Số!tiền!79.639.191.667!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.189.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!662:!Số!tiền!95.490.593.750!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.191.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!672:!số!tiền!4.692.753.889!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.192.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!829:!!Số!tiền!1.019.486.789!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.185.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!838:!Số!tiền!399.088.113.333!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.183.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-! UNC! số! 856:! Số! tiền! 815.377.777! đồng! để! thanh! lý! hợp! đồng! vay! số! 040.184.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!989:!Số!tiền!153.932.529.194!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.178.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1011:!Số!tiền!227.512.995.833!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.176.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1033:!Số!tiền!26.261.979.682!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.177.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1128:!Số!tiền!193.702.361.111!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.197.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1151:!Số!tiền!286.757.033.611!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.180.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1194:!Số!tiền!25.171.128.818!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.179.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1198:!Số!tiền!15.098.425.556!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.181.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1234:!Số!tiền!56.566.833.333!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.199.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1245:!Số!tiền!714.826.389!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.196.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1323:!Số!tiền!334.919.804.722!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.194.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1401:!Số!tiền!320.628.381.944!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.198.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1407:!!Số!tiền!35.652.361.111!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.195.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1441:!Số!tiền!403.984.900.000!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.193.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!

-!UNC!số!1173:!Số!tiền!138.694.417.028!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.251.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1195:!Số!tiền!4.716.247.581!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.252.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1301:!Số!tiền!402.078.394.444!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.250.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1233:!Số!tiền!2.787.331.667!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.259.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1404:!Số!tiền!250.541.311.111!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.249.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1387:!Số!tiền!153.439.777.778!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.248.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1208:!Số!tiền!207.208.822.236!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.253.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1352:!Số!tiền!101.024.722.222!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.257.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1441:!Số!tiền!404.098.888.889!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.246.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013;!

-!UNC!số!1135:!Số!tiền!68.586.500.000!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay!số! 040.263.13/HĐTD-STK!ngày!30/7/2013;!

-!UNC!số!1328:!Số!tiền!377.225.750.000!đồng!để!thanh!lý!hợp!đồng!vay! số!040.264.13/HĐTD-STK!ngày!30/7/2013.!

Như! vậy,! phía! nguyên! đơn! và! người! có! quyền! lợi! nghĩa! vụ! liên! quan! chứng!minh!được!đã!trả!cho!các!hợp!đồng!vay!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013! và!ngày!30/7/2013!là!5.000.151.180.620!đồng!(năm!ngàn!tỷ!một!trăm!năm!mươi! mốt!triệu!một!trăm!tám!mươi!ngàn,!sáu!trăm!hai!mươi)!đồng,!trong!đó!4.924!tỷ! đồng!là!tiền!gốc!và!75.905.203.094!đồng!là!tiền!lãi.Tại!trang!30,!31!bản!án!phúc! thẩm!số!30!cũng!nêu!vấn!đề!các!bên!đã!thanh!toán!xong,!đồng!thời!cũng!xác! định!rõ!số!tiền!chưa!tất!toán!là!5.190!tỷ!đồng,!không!có!dòng!chữ!nào!nói! rằng!phải!tính!lãi!đối!với!số!tiền!5.190!tỷ!đồng.!Do!đó,!cấp!sơ!thẩm!không!tính! lãi!đối!với!số!tiền!5.190!tỷ!đồng!là!có!cơ!sở.!Vì!vậy,!không!có!cơ!sở!chấp!nhận! kháng!cáo!của!bị!đơn!phần!này.!

[3.4]! Đối! với! kháng! cáo! của! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền! lợi! nghĩa!vụ!liên!quan:!Tại!phiên!tòa!phúc!thẩm!hôm!nay,!phía!bị!đơn!trình!bày!có! bà!Trẩn!Ngọc!Bích!và!ông!Trần!Qúi!Thanh!phải!thực!hiện!nghĩa!vụ!tài!sản!trong! bản!án!số!!30,!còn!lại!các!cá!nhân!khác!không!có!nghĩa!vụ!tài!sản!nào.!Xét!thấy:! Trong!bản!án!hình!sự!số!30!còn!tuyên!bà!Trần!NB!và!ông!Trần!QT!còn!phải! thực!hiện!nghĩa!vụ!tài!sản!khác!nên!không!thể!ghi!nhận!việc!2!cá!nhân!này!ủy! quyền!cho!bà!Trần!UP!nhận!tiền!thay!trong!vụ!án!này,!còn!lại!các!cá!nhân!khác! không!có!nghĩa!vụ!tài!sản!nào!khác,!do!đó,!cấp!sơ!thẩm!không!chấp!nhận!việc!ủy! quyền!của!những!người!này!cho!bà!Trần!UP!nhận!tài!sản!là!chưa!có!cơ!sở,!do! đó,!sửa!bản!án!phần!này,!ghi!nhận!sự!tự!nguyện!của!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà! Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông!Nguyễn!TG,!ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông! Phan!DH,!Bà!Lê!TC,!ông!Võ!CH,!ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT!ủy!quyền!cho!bà! Trần!UP!nhận!tài!sản!thay!trong!vụ!án!này!đúng!quy!định!pháp!luật!nếu!như!cơ! quan!thi!hành!án!rà!soát!các!cá!nhân!này!không!phải!thực!hiện!nghĩa!vụ!tài!sản! nào!khác!theo!quy!định!pháp!luật.!

[3.5]!Trong!số!124!sổ!tiết!kiệm!mà!Bản!án!số!30!tuyên!thì!có!118!sổ!tiết! kiệm!của!nguyên!đơn!và!13!cá!nhân!liên!quan!khởi!kiện!trong!vụ!án!này,!còn!lại! 6!sổ!tiết!kiệm!của!bà!Ngô!Bích!Thùy!Trang,!ông!Trần!Hoài!Phục!và!bà!Nguyễn! Thị!Mỹ!Dung!không!có!trong!vụ!án!này.!Hiện!nay,!các!ông!bà!Ngô!Bích!Thùy! Trang,!Trần!Hoài!Phục!và!Nguyễn!Thị!Mỹ!Dung!đã!khởi!kiện!tranh!chấp!hợp! đồng! tiền! gửi! và! được! Tòa! án! nhân! dân! Quận! 3! thụ! lý! thành! vụ! án! số! 1040/KDTM-ST!ngày!30/9/2019.!

[3.6]!Ngoài!ra,!tại!phiên!tòa!hôm!nay,!Ngân!hàng!XV!khẳng!định!số!tiền! 5.190!tỷ!đồng"liên!quan!đến!khoản!vay!của!các!ngày!21/6/2013,!ngày!26/7/2013,! 30/7/2013"gồm!các!cá!nhân!bà!Trần!NB,!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông! Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,!ông!Nguyễn!TG,!ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông! Phan!DH,!bà!Lê!TC,!ông!Võ!CH,!ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT!đã!vay!4.924!tỷ! đồng,!riêng!ông!Nguyễn!Hoàng!Chương!đã!vay!266.000.000.000!theo!Hợp!đồng! số!040.186.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!và!Hợp!đồng!số!040.187.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013,!các!khoản!vay!này!ông!Nguyễn!Hoàng!Chương!không!có! tài!sản!bảo!đảm!trong!số!118!sổ!tiết!kiệm!của!vụ!án!này.Tuy!nhiên,!trong!phạm! vi!xét!xử!vụ!án!thì!bà!NB!và!những!người!liên!quan!chỉ!yêu!cầu!buộc!ngân!hàng! tất!toán!118!sổ!tiết!kiệm!của!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ! liên! quan,! ông! Nguyễn! Hoàng! Chương! không! khởi! kiện! và! Ngân! hàng! XV! không! có! yêu! cầu! phản! tố! liên! quan! đến! ông! Nguyễn! Hoàng! Chương! và! các! khoản!vay!của!ông!Nguyễn!Hoàng!Chương.!Do!đó,!cấp!sơ!thẩm!nhận!định!số! tiền! 5.190! tỷ! đồng! đã! vay! phải! trừ! ra! 266.000.000.000! đồng! của! ông! Nguyễn! Hoàng! Chương,! dành! quyền! khởi! kiện! cho! Ngân! hàng! đối! với! ông! Nguyễn! Hoàng!Chương!trong!vụ!án!khác!là!có!cơ!sở.!

[3.7]Như!vậy,!do!điều!chỉnh!mức!lãi!của!118!sổ!tiết!kiệm!nên!việc!cấn!trừ! số!tiền!nợ!gốc!4.924!tỷ!mà!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ! liên!quan!vay!vào!các!ngày!21/6/2013,!26/7/2013!và!30/7/2013!thì!số!tiền!Ngân! hàng!XV!phải!thanh!toán!cho!các!cá!nhân!có!thay!đổi,!cụ!thể!như!sau:!

-!Bà!Trần!NB!là!226.427.295.081!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!sáu!tỷ,!bốn! trăm!hai!mươi!bảy!triệu,!hai!trăm!chín!mươi!lăm!ngàn,!không!trăm!tám! mươi! mốt)!đồng;!

-!Ông!Trần!QT!là!228.361.406.227!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!tám!tỷ,!ba! trăm!sáu!mươi!mốt!triệu,!bốn!trăm!lẻ!sáu!ngàn,!hai!trăm!hai!mươi!bảy)!đồng;!

-!Bà!Lê!KN!là!235.297.346.203!đồng!(hai!trăm!ba!mươi!lăm!tỷ,!hai!trăm! chín!mươi!bảy!triệu,!ba!trăm!bốn!mươi!sáu!ngàn,!hai!trăm!lẻ!ba)!đồng;!

-!Bà!Đỗ!NH!là!218.577.793.502!đồng!(hai!trăm!mười!tám!tỷ,!năm!trăm! bảy!mươi!bảy!triệu,!bảy!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!năm!trăm!lẻ!hai)!đồng;!

-!Ông!Trần!ĐT!là!480.504.545.016!đồng!(bốn!trăm!tám! mươi!tỷ,!năm! trăm!lẻ!bốn!triệu,!năm!trăm!bốn!mươi!lăm!ngàn,!không!trăm!mười!sáu)!đồng;!

-!Ông!Nguyễn!TG!là!241.846.493.416!đồng!(hai!trăm!bốn!mươi!mốt!tỷ,! tám!trăm!bốn!mươi!sáu!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!bốn!trăm!mười!sáu)! đồng;!

-!Ông!Đoàn!VD!là!229.482.886.396!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!chín!tỷ,!bốn! trăm!tám!mươi!hai!triệu,!tám!trăm!tám!mươi!sáu!ngàn,!ba!trăm!chín!mươi!sáu)! đồng;!

-!Bà!Trần!UP!là!167.851.702.751!đồng!(một!trăm!sáu!mươi!bảy!tỷ,!tám! trăm!năm!mươi!mốt!triệu,!bảy!trăm!lẻ!hai!ngàn,!bảy!trăm!năm!mươi!mốt)!đồng;!

-!Ông!Nguyễn!HT!là!199.550.496.093!đồng!(một!trăm!chín!mươi!chín!tỷ,! năm!trăm!năm!mươi!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!sáu!ngàn,!không!trăm!chín!mươi! ba)!đồng;!

-!Ông!Tống!NT!là!196.389.572.936!đồng!(một!trăm!chín!mươi!sáu!tỷ,!ba! trăm!tám!mươi!chín!triệu,!năm!trăm!bảy!mươi!hai!ngàn,!chín!trăm!ba!mươi!sáu)! đồng;!

-!Ông!Phan!DH!là!239.585.109.849!đồng!(hai!trăm!ba!mươi!chín!tỷ,!năm! trăm!tám!mươi!lăm!triệu,!một!trăm!lẻ!chín!ngàn,!tám!trăm!bốn!mươi!chín)!đồng;!

-! Ông! Võ! CH! là! 243.885.193.844! đồng! (hai! trăm! bốn! mươi! ba! tỷ,! tám! trăm!tám!mươi!lăm!triệu,!một!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!tám!trăm!bốn!mươi!bốn)! đồng;!

-!Bà!Lê!TC!là!227.141.763.411!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!bảy!tỷ,!một!trăm! bốn!mươi!mốt!triệu,!bảy!trăm!sáu!mươi!ba!ngàn,!bốn!trăm!mười!một)!đồng;!

-! Ông! Phan! VT! là! 193.037.919.594! đồng! (một! trăm! chín! mươi! ba! tỷ,! không!trăm!ba!mươi!bảy!triệu,!chín!trăm!mười!chín!ngàn,!năm!trăm!chín!mươi! tư)!đồng.!

[3.8]! Giải! tỏa! Biện! pháp! khẩn! cấp! tạm! thời! số! 97/2019/QĐ-BPKCTT! ngày!19/4/2019!của!Tòa!án!Nhân!dân!Quận!3.!

[3.9]!Tại!phiên!tòa!hôm!nay,!đại!diện!Viện!kiểm!sát!nhân!dân!Thành!phố! Hồ!Chí!Minh!đề!nghị!không!chấp!nhận!kháng!cáo!của!Ngân!hàng!XV!về!yêu! cầu!tính!lãi.!Đề!nghị!sửa!bản!án!sơ!thẩm!do!phát!sinh!tình!tiết!mới!là!nguyên!đơn! và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!rút!một!phần!yêu!cầu!về!tính! lãi.!Kiến!nghị!hội!đồng!xét!xử!giao!cơ!quan!thi!hành!án!rà!soát!trách!nhiệm!thi! hành!tài!sản!của!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!để! đảm!bảo!thi!hành!bản!án!này.!Đề!nghị!của!đại!diện!Viện!kiểm!sát!là!phù!hợp!với! nhận!định!của!Hội!đồng!xét!xử!nên!chấp!nhận.!

[4]!Án!phí:!!

[4.1]!Án!phí!kinh!doanh!thương!mại!sơ!thẩm:!Ngân!hàng!XV!phải!chịu!án! phí!kinh!doanh!thương!mại!sơ!thẩm!là!3.435.939.524!(Ba!tỷ!bốn!trăm!ba!mươi! lăm!triệu!chín!trăm!ba!mươi!chín!ngàn!năm!trăm!hai!mươi!bốn)!đồng.!

[4.2]!Về!án!phí!kinh!doanh!phúc!thẩm:!Do!sửa!án!nên!người!kháng!cáo! không!phải!chịu!án!phí!kinh!doanh!thương!mại!phúc!thẩm.!Hoàn!trả!cho!người! kháng!cáo!toàn!bộ!tiền!tạm!ứng!án!phí!phúc!thẩm.!

Từ!những!phân!tích!trên;!

QUYẾT!ĐỊNH:!

Áp!dụng:!

-!Khoản!2!Điều!308!Bộ!luật!Tố!tụng!Dân!sự!năm!2015;!

-! Nghị! quyết! số! 326/2016/UBTVQH14! ngày! 30/12/2016! của! Ủy! ban! Thường!vụ!Quốc!hội!quy!định!vế!án!phí,!lệ!phí!tòa!án:!

Tuyên!xử:! Chấp!nhận! một! phần!kháng!cáo!của! nguyên! đơn,! bị! đơn! và! những!người!có!quyền!lợi!và!nghĩa!vụ!liên!quan.!

Đình!chỉ!giải!quyết!một!phần!yêu!cầu!khởi!kiện!của!nguyên!đơn!và!những! người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên!quan!trong!vụ!án!liên!quan!số!tiền!lãi!chênh! lệch! là! 215.460.373.036! đồng! do! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền! lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan!trong!vụ!án!rút!một!phần!yêu!cầu.!Sửa!bản!án!sơ!thẩm!do! phát!sinh!tình!tiết!mới:!

1.!Chấp!nhận!yêu!cầu!của!nguyên!đơn!Bà!Trần!NB;!

!2.!Chấp!nhận!yêu!cầu!độc!lập!của!những!người!có!quyền!lợi,!nghĩa!vụ!liên! quan:!Bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!ông!Trần!QT,!ông! Nguyễn!TG,!ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!bà!Lê!TC,!ông!Võ!CH,! ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT.!

!3.!Buộc!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!có!nghĩa!vụ!tất!toán!các! sổ!tiết!kiệm!bao!gồm!thanh!toán!số!tiền!gốc!và!lãi!cho!nguyên!đơn!bà!Trần!NB! và!những!người!có!quyền!lợi!và!nghĩa!vụ!liên!quan,!cấn!trừ!số!tiền!gốc!và!lãi!của! 118! sổ! tiết! kiệm! của! các! cá! nhân! này! vào! các! khoản! vay! ngày! 21/6/2013,! 26/7/2013,!30/7/2013!đối! với!số!tiền!5.190! tỷ! trong! Bản! án! phúc! thẩm! số! 30.! Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!có!trách!nhiệm!thanh!toán!cho!các!cá! nhân,!cụ!thể:!

3.1! Bà! Trần! NB:! 08! sổ! tiết! kiệm! số! TB0529621,! TB0529622,! TB0531671,! TB0549310,! TB0529619,! TB0529620,! TB0581192,! TB0529623.! Tiền! gốc:! 425.186.750.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:! 201.240.545.081!đồng.!Tổng!cộng:!626.427.295.081!đồng!(sáu!trăm!hai!mươi! sáu!tỷ,!bốn!trăm!hai!mươi!bảy!triệu,!hai!trăm!chín!mươi!lăm!ngàn,!không!trăm! tám!mươi!một)!đồng.!Cấn!trừ!số!tiền!bà!Trần!NB!vay!là:!400.000.000.000!đồng! (Bốn!trăm!tỷ)!đồng!theo!Hợp!đồng!số!040.176.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.177.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.178.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013.! Bà! Trần! NB! còn! được! nhận! lại! là! 226.427.295.081!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!sáu!tỷ,!bốn!trăm!hai!mươi!bảy!triệu,! hai! trăm! chín! mươi! lăm! ngàn,! không! trăm! tám! mươi! mốt)! đồng! (626.427.295.081!đồng!-!400.000.000.000!đồng!=!226.427.295.081!đồng);!

3.2! Ông! Trần! QT:! 14! sổ! tiết! kiệm! số! TB0439358,! TB0472209,! TB0472225,! TB0472245,! TB0472253,! TB0472254,! TB0472261,! TB0484029,! TB0484051,! TB0484052,! TB0512620,! TB0512627,! TB0621671,! TB0621673.! Tiền! gốc:! 426.632.504.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:! 201.728.902.227!đồng.!Tổng!cộng:!628.361.406.227!đồng!(sáu!trăm!hai!mươi! tám! tỷ,!ba! trăm! sáu!mươi! một! triệu,! bốn!trăm! lẻ! sáu!ngàn,!hai! trăm! hai! mươi! bảy)! đồng.! Cấn! trừ! số! tiền! ông! Trần! QT! vay! là:! 400.000.000.000! đồng! (Bốn! trăm!tỷ)!đồng!theo!Hợp!đồng!số!040.190.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;Hợp! đồng! 040.191.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/3;! Hợp! đồng! 040.192.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.188.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/;! Hợp! đồng! 040.189.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013.! Ông! Trần! QT! còn! được! nhận! là! 228.361.406.227!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!tám!tỷ,!ba!trăm!sáu!mươi!mốt!triệu,! bốn! trăm! lẻ! sáu! ngàn,! hai! trăm! hai! mươi! bảy)! đồng! (628.361.406.227! đồng! -! 400.000.000.000!đồng!=!228.361.406.227!đồng);!

3.3!Bà!Lê!KN:!07!sổ!tiết!kiệm!số!TB0593753,!TB0581174,!TB0581175,! TB0581176,!TB0581177,!TB0581178,!TB0593752.!Tiền!gốc:!421.746.141.000! đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!206.551.205.203!đồng.!Tổng!cộng:! 628.297.346.203!đồng!(sáu!trăm!hai!mươi!tám!tỷ,!hai!trăm!chín!mươi!bảy!triệu,! ba!trăm!bốn!mươi!sáu!ngàn,!hai!trăm!lẻ!ba)!đồng.!Cấn!trừ!số!tiền!bà!Lê!KN!vay! là:! 393.000.000.000! đồng! (Ba! trăm! chín! mươi! ba! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.183.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.184.13/HĐTD-STK! ngày!21/6/2013;!Hợp!đồng!040.195.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013.!Bà!Lê!KN! còn!được!nhận!là!235.297.346.203!đồng!(hai!trăm!ba!mươi!lăm!tỷ,!hai!trăm!chín! mươi! bảy! triệu,! ba! trăm! bốn! mươi! sáu! ngàn,! hai! trăm! lẻ! ba)! đồng! (628.297.346.203!đồng!-!393.000.000.000!đồng!=!235.297.346.203!đồng);!!

3.4!Bà!Đỗ!NH:!10!sổ!tiết!kiệm!số!TB0581191,!TB0581179,!TB0581180,! TB0581181,! TB0581182,! TB0581183,! TB0581184,! TB0581185,! TB0581186,! TB0592750.Tiền! gốc:! 390.780.291.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:! 191.797.502.502! đồng.! Tổng! cộng:! 582.577.793.502! đồng! (năm! trăm! tám! mươi! hai! tỷ,! năm! trăm! bảy! mươi! bảy! triệu,! bảy! trăm! chín! mươi! ba! ngàn,!năm!trăm!lẻ!hai)!đồng.!Cấn!trừ!số!tiền!bà!Đỗ!NH!vay!là:!364.000.000.000! đồng! (Ba! trăm! sáu! mươi! bốn! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.194.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!Hợp!đồng!040.195.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!Hợp! đồng! 040.196.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013.! Bà! Đỗ! NH! còn! được! nhận! là! 218.577.793.502!đồng!(hai!trăm!mười!tám!tỷ,!năm!trăm!bảy!mươi!bảy!triệu,!bảy! trăm! chín! mươi! ba! ngàn,! năm! trăm! lẻ! hai)! đồng! (582.577.793.502! đồng! -! 364.000.000.000!đồng!=218.577.793.502!đồng);!

3.5! Ông! Trần! ĐT:! 06! sổ! tiết! kiệm! số! TB0647520,! TB0647521,! TB0647522,!TB0647523,!TB0647524,!TB0622920.!Tiền!gốc:!390.757.273.000! đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!189.747.272.016!đồng.!Tổng!cộng:! 580.504.545.016!đồng!(năm!trăm!tám!mươi!tỷ,!năm!trăm!lẻ!bốn!triệu,!năm!trăm! bốn!mươi!lăm!ngàn,!không!trăm!mười!sáu!đồng).!Cấn!trừ!số!tiền!ông!Trần!ĐT! vay! là:! 100.000.000.000! đồng! (một! trăm! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! 040.257.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013.! Ông! Trần! ĐT! còn! được! nhận! là! 480.504.545.016!đồng!(bốn!trăm!tám!mươi!tỷ,!năm!trăm!lẻ!bốn!triệu,!năm!trăm! bốn! mươi! lăm! ngàn,! không! trăm! mười! sáu)! đồng! (580.504.545.016! đồng! -! 100.000.000.000!đồng!=!480.504.545.016!đồng);!

3.6! Ông! Nguyễn! TG:! 07! sổ! tiết! kiệm! số! TB0553750,! TB0553751,! TB0553752,! TB0553753,! TB0553762,! TB0553763,! TB0553768.! Tiền! gốc:! 425.722.694.000!đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!212.123.799.416! đồng.!Tổng!cộng:!637.846.493.416!đồng!(sáu!trăm!ba!mươi!bảy!tỷ,!tám!trăm! bốn!mươi!sáu!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!bốn!trăm!mười!sáu)!đồng.!Cấn! trừ!số!tiền!ông!Nguyễn!TG!vay!là:!396.000.000.000!đồng!!(Ba!trăm!chín!mươi! sáu!tỷ)! đồng! theo! Hợp!đồng!số!040.193.13/HĐTD-STK!ngày! 21/6/2013.!Ông! Nguyễn!TG!còn!được!nhận!là!241.846.493.416!đồng!(hai!trăm!bốn!mươi!mốt! tỷ,!tám!trăm!bốn!mươi!sáu!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!bốn!trăm!mười! sáu)! đồng! (637.846.493.416! đồng! -! 396.000.000.000! đồng! =! 241.846.493.416! đồng);!

3.7! Ông! Đoàn! VD:! 15! sổ! tiết! kiệm! số! TB0617674,! TB0617678,! TB0647525,! TB0647526,! TB0622960,! TB0622961,! TB0622962,! TB0622963,! TB0622964,! TB0622965,! TB0622966,! TB0622967,! TB0622969,! TB0647562,! TB0647592.! Tiền! gốc:! 332.623.574.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:! 154.859.311.896! đồng.! Tổng! cộng:! 487.482.886.396! đồng! (bốn! trăm! tám! mươi! bảy! tỷ,! bốn! trăm! tám! mươi! hai! triệu,! tám! trăm! tám! mươi! sáu! ngàn,! ba! trăm! chín! mươi! sáu)! đồng.! Cấn! trừ! số! tiền! ông! Đoàn! VD! vay! là:! 258.000.000.000! đồng! (Hai! trăm! năm! mươi! tám! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.197.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013;!Hợp!đồng!số!040.263.13/HĐTD-STK! ngày!30/7/2013.!Ông!Đoàn!VD!còn!được!nhận!là!229.482.886.396!đồng!(hai! trăm! hai! mươi! chín! tỷ,! bốn! trăm! tám! mươi! hai! triệu,! tám! trăm! tám! mươi! sáu! ngàn,!ba!trăm! chín!mươi! sáu)!đồng! (487.482.886.396!đồng!-!258.000.000.000! đồng!=!229.482.886.396!đồng);!!

3.8! Bà! Trần! UP:! 07! sổ! tiết! kiệm! số! TB0531762,! TB0531763,! TB0531755,! TB0581198,! TB0549311,! TB0549330,! TB0552672.Tiền! gốc:! 333.518.445.000!đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!155.333.257.751! đồng.!Tổng!cộng:!488.851.702.751!đồng!(bốn!trăm!tám!mươi!tám!tỷ,!tám!trăm! năm!mươi!mốt!triệu,!bảy!trăm!lẻ!hai!ngàn,!bảy!trăm!năm!mươi!mốt)!đồng.!Cấn! trừ!số!tiền!bà!Trần!UP!vay!là:!321.000.000.000!đồng!(Ba!trăm!hai!mươi!mốt!tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.179.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.180.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.181.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013.! Bà! Trần! UP! còn! được! nhận! là! 167.851.702.751! đồng! (một! trăm!sáu!mươi!bảy!tỷ,!tám!trăm!năm!mươi!mốt!triệu,!bảy!trăm!lẻ!hai!ngàn,!bảy! trăm! năm! mươi! mốt)! đồng! (488.851.702.751! đồng! -! 321.000.000.000! đồng! =! 167.851.702.751!đồng);!!

3.9! Ông! Nguyễn! HT:! 08! sổ! tiết! kiệm! số! TB0617670,! TB0617671,! TB0617680,!

TB0617682,!

TB0617685,!

TB0617679,!

TB0617672,! TB0617673.Tiền! gốc:! 388.936.044.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:! 180.614.452.093! đồng.! Tổng! cộng:! 569.550.496.093! đồng! (năm! trăm!sáu!mươi!chín!tỷ,!năm!trăm!năm!mươi!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!sáu!ngàn,! không! trăm! chín! mươi! ba)! đồng.! Cấn! trừ! ! số! tiền! ông! Nguyễn! HT! vay! là:! 370.000.000.000! đồng! (Ba! trăm! bảy! mươi! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.198.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013;! Hợp! đồng! 040.199.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013.! Ông! Nguyễn! HT! còn! được! nhận! là! 199.550.496.093! đồng! (một!trăm!chín!mươi!chín!tỷ,!năm!trăm!năm!mươi!triệu,!bốn!trăm!chín!mươi!sáu! ngàn,!không!trăm!chín!mươi!ba)!đồng!(569.550.496.093!đồng!-!370.000.000.000! đồng!=!199.550.496.093!đồng);!

3.10! Ông! Tống! NT:! 06! sổ! tiết! kiệm! TB0622952,! TB0622954,! TB0622955,!TB0622956,!TB0622968,!TB0647953.!Tiền!gốc:!388.937.593.000! đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!181.451.979.936!đồng.!Tổng!cộng:! 570.389.572.936! đồng! (năm! trăm! bảy! mươi! tỷ,! ba! trăm! tám! mươi! chín! triệu,! năm!trăm!bảy!mươi!hai!ngàn,!chín!trăm!ba!mươi!sáu)!đồng.!Cấn!trừ!số!tiền!ông! Tống!NT!vay!là:!374.000.000.000!đồng!(Ba!trăm!bảy!mươi!bốn!!tỷ)!đồng!theo! Hợp! đồng! 040.264.13/HĐTD-STK! ngày! 30/7/2013.! Ông! Tống! NT! còn! được! nhận!là!196.389.572.936!đồng!(một!trăm!chín!mươi!sáu!tỷ,!ba!trăm!tám!mươi! chín! triệu,! năm! trăm! bảy! mươi! hai! ngàn,! chín! trăm! ba! mươi! sáu)! đồng! (570.389.572.936!đồng!-!374.000.000.000!đồng!=!196.389.572.936!đồng);!!

3.11! Ông! Phan! DH:! 04! số! tiết! kiệm! số! TB0616404,! TB0616405,! TB0616406,!TB0616407.Tiền!gốc:!426.545.139.000!đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến! ngày!12/8/2019:!211.039.970.849!đồng.!Tổng!cộng:!637.585.109.849!đồng!(sáu! trăm!ba!mươi!bảy!tỷ,!năm!trăm!tám!mươi!lăm!triệu,!một!trăm!lẻ!chín!ngàn,!tám! trăm! bốn! mươi! chín)! đồng.! Cấn! trừ! số! tiền! ông! Phan! DH! vay! là:! 398.000.000.000! đồng! (Ba! trăm! chín! mươi! tám! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.250.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013)! Ông! Phan! DH! còn! được! nhận! là! 239.585.109.849!đồng!(hai!trăm!ba!mươi!chín!tỷ,!năm!trăm!tám!mươi!lăm!triệu,! một!trăm!lẻ!chín!ngàn,!tám!trăm!bốn!mươi!chín)!đồng!(637.585.109.849!đồng!-! 398.000.000.000!đồng!=!239.585.109.849!đồng);!

3.12! Ông! Võ! CH:! 03! sổ! tiết! kiệm! số! TB0616401,! TB0616402,! TB0616403.Tiền! gốc:! 433.583.278.000! đồng,! lãi! phát! sinh! tính! đến! ngày! 12/8/2019:!210.301.915.844!đồng.!Tổng!cộng:!643.885.193.844!đồng!(sáu!trăm! bốn!mươi!ba!tỷ,!tám!trăm!tám!mươi!lăm!triệu,!một!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!tám! trăm! bốn! mươi! bốn)! đồng.! Cấn! trừ! số! tiền! ông! Võ! CH! vay! là:! 400.000.000.000.000! đồng! (Bốn! trăm! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.246.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013.! Ông! Võ! CH! còn! được! nhận! là! 243.885.193.844!đồng!(hai!trăm!bốn!mươi!ba!tỷ,!tám!trăm!tám!mươi!lăm!triệu,! một!trăm!chín!mươi!ba!ngàn,!tám!trăm!bốn!mươi!bốn)!đồng!(643.885.193.844! đồng!-!400.000.000.000.000!đồng!=243.885.193.844!đồng);!

3.13!Bà!Lê!TC:!05!sổ!tiết!kiệm!số!TB0553729,!TB0553727,!TB0553728,! TB0553730,!TB0553731.Tiền!gốc:!424.000.000.000!đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến! ngày!12/8/2019:!203.141.763.411!đồng.!Tổng!cộng:!627.141.763.411!đồng!(sáu! trăm!hai!mươi!bảy!tỷ,!một!trăm!bốn!mươi!mốt!triệu,!bảy!trăm!sáu!mươi!ba!ngàn,! bốn!trăm!mười!một)!đồng.!Cấn!trừ!!số!tiền!bà!Lê!TC!vay!là:!400.000.000.000! đồng! (Bốn! trăm! tỷ)! đồng! theo! Hợp! đồng! số! 040.249.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013;!Hợp!đồng!040.248.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013.!Bà!Lê!TC!còn! được!nhận!là!227.141.763.411!đồng!(hai!trăm!hai!mươi!bảy!tỷ,!một!trăm!bốn! mươi! mốt! triệu,! bảy! trăm! sáu! mươi! ba! ngàn,! bốn! trăm! mười! một)! đồng! (627.141.763.411!đồng!-!400.000.000.000!đồng!=!227.141.763.411!đồng);!

3.14! Ông! Phan! VT:! 18! sổ! tiết! kiệm! số! TB0593870,! TB0593871,! TB0593872,! TB0593873,! TB0593891,! TB0593889,! TB0593890,! TB0593892,! TB0622916,! TB0647591,! TB0593874,! TB0593875,! TB0593876,! TB0593877,! TB0593878,! TB0593879,! TB0593880,! TB0593881.Tiền! gốc:! 368.821.764.000! đồng,!lãi!phát!sinh!tính!đến!ngày!12/8/2019:!174.216.155.594!đồng.!Tổng!cộng:! 543.037.919.594! đồng! (Năm! trăm! bốn! mươi! ba! tỷ,! không! trăm! ba! mươi! bảy! triệu,!chín!trăm!mười!chín!ngàn,!năm!trăm!chín!mươi!tư)!đồng.!Cấn!trừ!số!tiền! ông!Phan!VT!vay!là:!350.000.000.000!đồng!(Ba!trăm!năm!mươi!tỷ)!đồng!theo! Hợp! đồng! số! 040.251.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013;! Hợp! đồng! 040.252.13/HĐTD-STK! ngày! 26/7/2013;! Hợp! đồng! 040.253.13/HĐTD-STK! ngày!26/7/2013;!Hợp!đồng!040.259.13/HĐTD-STK!ngày!26/7/2013.!Ông!Phan! VT!còn!được!nhận!là!193.037.919.594!đồng!(một!trăm!chín!mươi!ba!tỷ,!không! trăm!ba!mươi!bảy!triệu,!chín!trăm!mười!chín!ngàn,!năm!trăm!chín!mươi!tư)!đồng! (543.037.919.594!đồng!-!350.000.000.000!đồng!=!193.037.919.594!đồng).!

4.!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!còn!phải!chịu!tiền!lãi!phát! sinh!của!các!sổ!tiết!kiệm!theo!mức!lãi!suất!thỏa!thuận!ghi!trên!sổ!tiết!kiệm!của! nguyên! đơn! và! những! người! có! quyền! lợi,! nghĩa! vụ! liên! quan! kể! từ! ngày! 13/8/2019!cho!đến!khi!trả!đủ!tiền!cho!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan.!

5.!Cơ!quan!Thi!hành!án!dân!sự!có!thẩm!quyền!rà!soát!nghĩa!vụ!tài!sản!của! nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi!nghĩa!vụ!liên!quan!các!vụ!án!khác!để! đảm!bảo!thi!hành!bản!án!này.!

6.!Ghi!nhận!sự!tự!nguyện!của!nguyên!đơn!và!những!người!có!quyền!lợi,! nghĩa!vụ!liên!quan!bà!Lê!KN,!bà!Đỗ!NH,!bà!Trần!UP,!ông!Nguyễn!HT,!!ông! Nguyễn!TG,!Ông!Đoàn!VD,!ông!Trần!ĐT,!ông!Phan!DH,!Bà!Lê!TC,!ông!Võ! CH,!ông!Phan!VT,!ông!Tống!NT!ủy!quyền!cho!bà!Trần!UP!nhận!tài!sản!trong!vụ! án!này! đúng! quy! định!pháp!luật.! Nếu!như!cơ! quan!thi!hành!án! rà! soát! các! cá! nhân!này!không!phải!thực!hiện!nghĩa!vụ!tài!sản!nào!khác!theo!quy!định!pháp! luật.!

7.! Giải! tỏa! quyết! định! áp! dụng! biện! pháp! khẩn! cấp! tạm! thời! số! 97/2019/QĐ-BPKCTT!ngày!19/4/2019!của!Tòa!án!nhân!dân!Quận!3,!Thành!phố! Hồ!Chí!Minh.!

8.! Tách! yêu! cầu! khởi! kiện! đói! với! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.186.13/HĐTD-STK! ngày! 21/6/2013! và! Hợp! đồng! tín! dụng! số! 040.187.13/HĐTD-STK!ngày!21/6/2013!số!tiền!266.000.000.000!đồng!của!ông! Nguyễn!Hoàng!Chương!và!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!thành!một! vụ!án!khác!khi!các!đương!sự!có!yêu!cầu.!

9.!Về!án!phí!sơ!thẩm:!!

9.1.Ngân! hàng! Thương! mại! TNHH! MTV! XV! phải! chịu! án! phí! là! 3.435.939.524!(Ba!tỷ!bốn!trăm!ba!mươi!lăm!triệu!chín!trăm!ba!mươi!chín!ngàn! năm!trăm!hai!mươi!bốn)!đồng.!

9.2.Hoàn!trả!cho!bà!Trần!NB!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08281!ngày!01/8/2019!và!số! tiền! 395.296.466! đồng! (Ba! trăm! chín! mươi! lăm! triệu! hai! trăm! chín! mươi! sáu! ngàn! bốn! trăm! sáu! mươi! sáu)! đồng! theo! biên! lai! thu! tiền! số! 0014141! ngày! 18/4/2019!của!Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.3.Hoàn!trả!cho!ông!Nguyễn!TG!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm! là!2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08293!ngày!20/8/2019!và! số!tiền!395.296.466!đồng!(Ba!trăm!chín!mươi!lăm!triệu!hai!trăm!chín!mươi!sáu! ngàn!bốn!trăm!sáu!mươi!sáu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014140!ngày!18/4/2019! của!Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.4.Hoàn! trả! cho! bà! Lê! TC! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! Dân! sự! sơ! thẩm! là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08302!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!399.328.778!đồng!(Ba!trăm!chín!mươi!chín!triệu!ba!trăm!hai!mươi!tám!ngàn! bảy!trăm!bảy!mươi!tám)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014139!ngày!18/4/2019!của! Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.5.Hoàn!trả!cho!ông!Trần!ĐT!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08296!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!376.303.688!đồng!(Ba!trăm!bảy!mươi!sáu!triệu!ba!trăm!lẻ!ba!ngàn!sáu!trăm! tám!mươi!tám)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014138!ngày!18/4/2019!của!Chi!cục! Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.6.Hoàn!trả!cho!bà!Trần!UP!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08305!ngày!20/8/2019!và!số! tiền! 311.674.701!đồng! (Ba! trăm! mười! một! triệu!sáu! trăm! bảy! mươi! bốn! ngàn! bảy!trăm!lẻ!một)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014137!ngày!18/4/2019!của!Chi!cục! Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.7.Hoàn!trả!cho!ông!Trần!QT!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08304!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!411.093.345!đồng!(Bốn!trăm!mười!một!triệu!không!trăm!chín!mươi!ba!ngàn! ba!trăm!bốn!mươi!lăm)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014136!ngày!18/4/2019!của! Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.8.Hoàn! trả! cho! bà! Đỗ! NH! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! Dân! sự! sơ! thẩm! là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08295!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!383.244.357!đồng!(Ba!trăm!tám!mươi!ba!triệu!hai!trăm!bốn!mươi!bốn!ngàn! ba!trăm!năm!mươi!bảy)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014135!ngày!18/4/2019!của! Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.9.Hoàn!trả!cho!ông!Phan!VT!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08299!ngày!20/8/2019!và!số! tiền! 355.277.293! đồng! (Ba! trăm! năm! mươi! lăm! triệu! hai! trăm! bảy! mươi! bảy! ngàn!hai!trăm!chín!mươi!ba)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014134!ngày!18/4/2019! của!Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.10.Hoàn!trả!cho!bà!Lê!KN!số!tiền!tạm! ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08301!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!412.744.941!đồng!(Bốn!trăm!mười!hai!triệu!bảy!trăm!bốn!mươi!bốn!ngàn! chín!trăm!bốn!mươi!mốt)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014133!ngày!18/4/2019!của! Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.11.Hoàn!trả!cho!ông!Đoàn!VD!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08303!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!327.402.176!đồng! (Ba!trăm! hai! mươi! bảy! triệu!bốn!trăm! lẻ! hai!ngàn! một! trăm!bảy!mươi!sáu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014146!ngày!18/4/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.12.Hoàn!trả!cho!ông!Tống!NT!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08300!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!369.959.153!đồng!(Ba!trăm!sáu!mươi!chín!triệu!chín!trăm!năm!mươi!chín! ngàn!một!trăm!năm!mươi!ba)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014145!ngày!18/4/2019! của!Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.13.Hoàn!trả!cho!ông!Phan!DH!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08294!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!417.263.780!đồng!(Bốn!trăm!mười!bảy!triệu!hai!trăm!sáu!mươi!ba!ngàn!bảy! trăm!tám!mươi)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014144!ngày!18/4/2019!của!Chi!cục! Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.14.Hoàn!trả!cho!ông!Nguyễn!HT!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm! là!2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08297!ngày!20/8/2019!và! số! tiền! 370.880.086! đồng! (Ba! trăm! bảy! mươi! triệu! tám! trăm! tám! mươi! ngàn! không!trăm!tám!mươi!sáu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014143!ngày!18/4/2019! của!Chi!cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

9.15.Hoàn!trả!cho!ông!Võ!CH!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!Dân!sự!sơ!thẩm!là! 2.000.000!đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!08298!ngày!20/8/2019!và!số! tiền!423.913.464!đồng!(Bốn!trăm!hai!mươi!ba!triệu!chín!trăm!mười!ba!ngàn!bốn! trăm!sáu!mươi!bốn)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014142!ngày!18/4/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.!Về!án!phí!phúc!thẩm:!!

10.1.Hoàn!trả!cho!Ngân!hàng!Thương!mại!TNHH!MTV!XV!số!tiền!tạm! ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000!(hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!tiền!tạm!ứng!án! phí!số!0014603!ngày!23/8/2019!và!biên!lai!thu!tiền!tạm!ứng!án!phí!số!0014610! ngày! 26/8/2019! của!Chi! cục! Thi!hành! án! Dân! sự!Quận! 3,!Thành! phố! Hồ! Chí! Minh.!!

10.2.Hoàn!trả!cho!bà!Trần!NB!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! đồng!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014614!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục! Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.3.Hoàn! trả! cho! ông! Nguyễn! TG! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014619!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.4.Hoàn!trả!cho!bà!Lê!TC!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! (Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014615!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.5.Hoàn! trả! cho! ông! Trần! ĐT! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014617!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.6.Hoàn!trả!cho!bà!Trần!UP!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! (Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014622!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.7.Hoàn! trả! cho! ông! Trần! QT! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014620!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.8.Hoàn!trả!cho!bà!Đỗ!NH!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! (Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014623!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.9.Hoàn! trả! cho! ông! Phan! VT! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014613!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.10.Hoàn!trả!cho!bà!Lê!KN!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! (Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014621!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.11.Hoàn! trả! cho! ông! Đoàn! VD! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014618!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.12.Hoàn! trả! cho! ông! Tống! NT! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014625!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.13.Hoàn! trả! cho! ông! Phan! DH! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014616!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.14.Hoàn! trả! cho! ông! Nguyễn! HT! số! tiền! tạm! ứng! án! phí! đã! nộp! là! 2.000.000!(Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014624!ngày!26/8/2019!của!Chi! cục!Thi!hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

10.15.Hoàn!trả!cho!ông!Võ!CH!số!tiền!tạm!ứng!án!phí!đã!nộp!là!2.000.000! (Hai!triệu)!đồng!theo!biên!lai!thu!số!0014612!ngày!26/8/2019!của!Chi!cục!Thi! hành!án!dân!sự!Quận!3,!Thành!phố!Hồ!Chí!Minh.!

Trường!hợp!bản!án!được!thi!hành!theo!quy!định!tại!Điều!2!Luật!Thi!hành! án!dân!sự!thì!người!được!thi!hành!án!dân!sự,!người!phải!thi!hành!án!dân!sự!có! quyền!thỏa!thuận!thi!hành!án,!quyền!yêu!cầu!thi!hành!án,!tự!nguyện!thi!hành!án! hoặc!bị!cưỡng!chế!thi!hành!án!theo!quy!định!tại!các!Điều!6,!7!và!9!Luật!Thi!hành! án!dân!sự;!thời!hiệu!thi!hành!án!được!thực!hiện!theo!quy!định!tại!Điều!30!Luật! Thi!hành!án!dân!sự.!

Bản!án!phúc!thẩm!có!hiệu!lực!pháp!luật!kể!từ!ngày!tuyên!án.!